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Fusion am 28. November 2025 – Übertragung in neu aufgelegte Generali-Komfort-Fonds
Die Generali Investments Luxembourg S.A. führt zum 28. November 2025 eine Fondsfusion durch. Die bestehenden Anteilsklassen des Generali Smart Funds – Best Selection werden in die neu aufgelegten Generali Komfort Best Selection-Fonds überführt. Das Umtauschverhältnis wird durch die Fondsgesellschaft festgelegt und am Fusionstag bekanntgegeben.
Wichtig: Es handelt sich um eine „fiktive Fusion“. Die aufnehmenden Anteilsklassen übernehmen die ISINs der bisherigen Fonds. Ein Handel über die FFB ist nach Abschluss der Fusion ab dem 01.12.2025 wieder möglich. Vom 21.11. bis 28.11.2025 können keine Anteile gekauft oder zurückgegeben werden.
Wesentliche Eckdaten der Fusion
- Fusionstermin: 28. November 2025 (Merger Date)
- Handelspause: 21.11.2025 bis 28.11.2025
- Wiederaufnahme Handel FFB: ab 01. Dezember 2025
- Umtauschverhältnis: 1:1 laut Generali (eine Aktie → eine Einheit)
- Verwaltung: Generali Investments Luxembourg S.A.
- Prüfer: KPMG Luxembourg (Validierung des Umtauschverhältnisses)
- Kosten: Keine Belastung für Anleger (ausgenommen mögliche Desinvestitionskosten)
- Steuern: Fusion kann steuerliche Auswirkungen haben – Beratung empfohlen
Betroffene Fonds und ISINs
| Abgebender Fonds | ISIN | Aufnehmender Fonds | ISIN |
|---|---|---|---|
| Generali Smart Funds – Best Selection AX EUR | LU1580346382 | Generali Komfort Best Selection – AX EUR Accumulation | LU1580346382 |
| Generali Smart Funds – Best Selection EX EUR | LU1580346895 | Generali Komfort Best Selection – EX EUR Accumulation | LU1580346895 |
Hintergrund der Fusion
Generali rationalisiert seine Produktpalette und führt mehrere Smart-Funds-Teilfonds in neu geschaffene „Mirror Sub-Funds“ innerhalb der Generali Komfort-Struktur über. Ziel ist eine Verschlankung, Vereinheitlichung und Effizienzsteigerung innerhalb des Generali-Produktuniversums.
Durch die Fusion wird aus einer SICAV-Struktur eine FCP-Struktur – ohne rechtliche Persönlichkeit, dafür verwaltet durch die Managementgesellschaft. Anlegerrechte und Strategie bleiben weitgehend identisch.
Anlagestrategie, Risiko & Gebührenstruktur
- Anlagestrategie: unverändert, keine wesentlichen Änderungen geplant
- Risikoindikator: SRI 3/7 für beide Fonds
- Gebühren: Absorbing Classes erhalten eine einheitliche Management Fee (Summe aus bisheriger Verwaltungs- & Administrationsvergütung)
- Keine Depotbank-/Managerwechsel: dieselben Dienstleister wie bisher
Was Anleger beachten sollten
Der Umtausch erfolgt automatisch und ohne Kosten für Anleger. Sparpläne und Auszahlpläne werden ebenfalls auf die neuen Fonds übertragen. Rückgaben ohne Fusionsbeteiligung sind bis 21.11.2025, 14 Uhr möglich.
Fazit: Klarere Struktur, gleiche Strategie
Für Anleger ändert sich wenig: Strategie, Risiko und Wertentwicklungspotenzial bleiben stabil. Die Generali-Komfort-Struktur sorgt langfristig für vereinfachte Verwaltung und einheitliche Prozesse. Durch das 1:1-Umtauschverhältnis entsteht keine Verwässerung.
Tipp: Konditionen und Alternativen vergleichen
Wer ohnehin über Fondsveränderungen nachdenkt, kann die Fusion zum Anlass nehmen, Kostenstruktur und Depotkonditionen zu überprüfen. Über PROfinance lassen sich viele Fonds – auch Generali-Produkte – ohne Ausgabeaufschlag erwerben, zusätzlich mit Rückvergütung der Bestandsprovision und persönlicher Betreuung.
FAQ – Häufige Fragen zur Generali-Fusion 2025
Wann findet die Fusion statt?
Am 28. November 2025, mit Wiederaufnahme des Handels ab 01.12.2025.
Müssen Anleger etwas unternehmen?
Nein, der Umtausch erfolgt automatisch. Rückgaben sind nur bis 21.11.2025 möglich.
Bleibt die Strategie unverändert?
Ja, laut Generali bleibt die Investmentstrategie identisch; auch der SRI-Wert bleibt bei 3.
Was ist eine Fondsfusion?
Eine Fondsfusion ist die Übertragung des Vermögens eines Fonds in einen anderen Fonds. Anleger erhalten automatisch neue Anteile – steuerneutral und ohne Zusatzkosten.
