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Fondsfusion zum 31.12.2025 – automatische Übertragung in den Monega FairInvest Aktien
Die Monega Kapitalanlagegesellschaft mbH hat informiert, dass die Anteilklassen des Fonds CSR Aktien Deutschland Plus zum Ablauf des 31.12.2025 auf den Fonds Monega FairInvest Aktien verschmolzen werden. Die Anteile des abgebenden Fonds gehen damit im aufnehmenden Fonds auf; das Umtauschverhältnis wird von der Fondsgesellschaft vorgegeben und am Fusionstag bekannt gemacht. Über die FFB konnten Fondsanteile bis zum 15.12.2025 gekauft und zurückgegeben werden.
Wesentliche Eckdaten der Fusion
- Fusionstermin (Übertragungsstichtag): 31.12.2025
- Letzter Kauf/Rückgabe über FFB: 15.12.2025
- BaFin-Genehmigung: 04.11.2025
- Umtausch: automatisch und auf Fondsebene kostenfrei
- Hinweis zu Plänen: bestehende Spar-/Auszahlpläne im abgebenden Fonds werden automatisch umgestellt und fortgeführt
Betroffene Fonds und ISINs
| Abgebender Fonds | ISIN | Aufnehmender Fonds | ISIN |
|---|---|---|---|
| CSR Aktien Deutschland Plus I | DE000A2P37Q2 | Monega FairInvest Aktien (I) | DE000A2JN5H1 |
| CSR Aktien Deutschland Plus R | DE000A2P37R0 | Monega FairInvest Aktien (R) | DE0007560849 |
Hintergrund: Warum Monega die Fonds zusammenlegt
Laut Fondsgesellschaft soll durch die Verschmelzung das Fondsvolumen des aufnehmenden Sondervermögens erhöht werden, um Synergieeffekte zu nutzen und dadurch Kostenvorteile für Anleger zu ermöglichen. Die Verschmelzung erfolgt als „Verschmelzung durch Aufnahme“; das übertragende Sondervermögen wird ohne Abwicklung aufgelöst.
Was sich inhaltlich ändern kann
In den Unterlagen wird darauf hingewiesen, dass es abweichende Anlageschwerpunkte geben kann. Für die Übertragung wird das Portfolio des übertragenden Fonds vorab neu geordnet; dabei werden unter anderem deutsche Aktien des DAX-40-Index verkauft und in europäische Titel investiert, außerdem soll die Mindestaktienquote von 75 % eingehalten werden. Der Risikoindikator (SRI) ist für den abgebenden Fonds mit 3 und für den aufnehmenden Fonds mit 4 angegeben.
Fristen & Rechte: Rückgabe, Umtausch und mögliche Verzögerungen
Die FFB nennt als letzten Termin für Käufe und Rückgaben den 15.12.2025. In den Unterlagen der Fondsgesellschaft werden zudem Rechte zur kostenfreien Rückgabe bis 19.12.2025 (Orderannahmeschluss 10:30 Uhr bei der Verwahrstelle) beschrieben sowie eine kostenfreie Umtauschmöglichkeit in den Steyler Fair Invest – Equities (R) (ISIN: DE000A1JUVL8) bis zu diesem Stichtag. Außerdem kann es durch Fusions- und Buchungsprozesse dazu kommen, dass Planausführungen nicht exakt am üblichen Plantermin stattfinden und dann zum nächstmöglichen Zeitpunkt nachgeholt werden.
Fazit: Automatischer Übergang – mit möglichem Strategie- und Risikounterschied
Für Anleger erfolgt der Übergang automatisch in den Monega FairInvest Aktien. Wichtig ist vor allem, die Fristen zu kennen und zu prüfen, ob der neue Fonds weiterhin zur eigenen Anlagestrategie passt – insbesondere, weil in den Unterlagen ein anderer Risikoindikator und eine Portfolio-Neuordnung beschrieben werden.
Tipp: Fusion als Anlass für Konditionen-Check im Fondsdepot
Wenn sich Fondsstrukturen ändern, lohnt sich oft auch ein Blick auf die Depotkonditionen. Über PROfinance können viele Investmentfonds ohne Ausgabeaufschlag gekauft werden; zusätzlich ist – je nach Depotbank und Fonds – eine Rückvergütung der Bestandsprovisionen (Fonds-Cashback) möglich. So lässt sich die laufende Kostenbelastung im Depot häufig reduzieren.
FAQ: Häufige Fragen zur Monega-Fondsfusion
Was passiert mit meinen Anteilen und Sparplänen?
Die Anteile des abgebenden Fonds werden automatisch in den aufnehmenden Fonds übertragen; bestehende Pläne werden laut FFB automatisch umgestellt und fortgeführt.
Bis wann konnte ich über die FFB kaufen oder zurückgeben?
Laut FFB war der letzte Termin für Kauf und Rückgabe der 15.12.2025.
Was ist eine Fondsfusion?
Bei einer Fondsfusion wird das Vermögen (inklusive Rechte und Pflichten) eines Fonds auf einen anderen Fonds übertragen. Anleger erhalten dafür Anteile am aufnehmenden Fonds; der abgebende Fonds wird in der Regel aufgelöst.
