Diese Gründe kann eine fehlende Jahressteuerbescheinigung haben
Wenn Sie keine Jahressteuerbescheinigung der DAB BNP Paribas erhalten haben, muss dies nicht bedeuten, dass beim Versand oder bei der Bereitstellung etwas schiefgelaufen ist. Eine Jahressteuerbescheinigung wird im Wesentlichen nur dann erstellt, wenn Ihnen im betreffenden Kalenderjahr in der Summe positive Erträge zugeflossen sind.
Darüber hinaus sollten Sie prüfen, ob Ihre Jahressteuerbescheinigung möglicherweise bereits elektronisch im DAB-Postmanager bereitgestellt wurde. Bei bestimmten Kunden kann außerdem eine konsolidierte Jahressteuerbescheinigung im elektronischen Postfach der Consorsbank zu finden sein.
Wann wird eine Jahressteuerbescheinigung erstellt?
Die Ausstellung einer Jahressteuerbescheinigung erfolgt im Wesentlichen dann, wenn Ihnen während des Kalenderjahres in der Summe positive Erträge zugeflossen sind. Ist dies nicht der Fall, erhalten Sie grundsätzlich keine Jahressteuerbescheinigung.
Das bloße Bestehen eines DAB Kontos oder Depots bedeutet daher nicht automatisch, dass für jedes Kalenderjahr eine Jahressteuerbescheinigung erstellt wird.
Warum kann meine Jahressteuerbescheinigung fehlen?
Wenn Sie keine Jahressteuerbescheinigung finden, kommen mehrere Gründe infrage. Bevor Sie von einem fehlenden Dokument ausgehen, sollten Sie insbesondere die folgenden Punkte überprüfen:
- Im betreffenden Kalenderjahr sind möglicherweise keine positiven Erträge in der Summe angefallen.
- Die Jahressteuerbescheinigung kann bereits elektronisch im DAB-Postmanager bereitstehen.
- Bei Geschäftsverbindungen zu mehreren Bereichen der BNP Paribas Deutschland kann eine konsolidierte Jahressteuerbescheinigung erstellt worden sein.
- Die konsolidierte Bescheinigung finden Sie gegebenenfalls im elektronischen Postfach der Consorsbank.
Eine Prüfung der elektronischen Postfächer kann daher schnell klären, ob die erwarteten Steuerunterlagen bereits zur Verfügung stehen.
Wo finde ich die Jahressteuerbescheinigung im DAB-Postmanager?
Wenn Sie Ihre Dokumente elektronisch erhalten, sollten Sie zunächst Ihren DAB-Postmanager überprüfen. Dort wird die Jahressteuerbescheinigung mit dem Datum 31.12. des jeweiligen Steuerjahres zum Abruf bereitgestellt.
Sie finden die Bescheinigung zusammen mit Ihrer Erträgnisaufstellung und gegebenenfalls weiteren Anlagen unter dem Dokumententyp „Jahressteuerdokumente“.
| Angabe | Wo beziehungsweise was prüfen? |
|---|---|
| Dokumententyp | Jahressteuerdokumente |
| Datum des Dokuments | 31.12. des jeweiligen Steuerjahres |
| Elektronische Bereitstellung bei DAB | DAB-Postmanager |
| Weitere mögliche Dokumente | Erträgnisaufstellung und gegebenenfalls Anlagen |
| Konsolidierte Jahressteuerbescheinigung | Elektronisches Postfach der Consorsbank |
Was ist eine konsolidierte Jahressteuerbescheinigung?
Eine Besonderheit gilt, wenn Sie innerhalb des betreffenden Steuerjahres Geschäftsverbindungen zu mehreren Geschäftsbereichen der BNP Paribas Deutschland unterhalten haben. Dazu gehören unter anderem die Consorsbank, DAB BNP Paribas und BNP Paribas Wealth Management.
In diesem Fall erhalten Sie eine bereichsübergreifende, konsolidierte Jahressteuerbescheinigung. Die steuerlich relevanten Angaben der betroffenen Geschäftsbereiche werden dabei in einer entsprechenden Bescheinigung zusammengeführt.
Wo finde ich die konsolidierte Jahressteuerbescheinigung?
Die konsolidierte Jahressteuerbescheinigung wird im elektronischen Postfach der Consorsbank bereitgestellt. Deshalb kann es vorkommen, dass Sie im DAB-Postmanager keine separate Jahressteuerbescheinigung an der erwarteten Stelle finden.
Hatten Sie im betreffenden Steuerjahr beispielsweise sowohl bei der DAB BNP Paribas als auch bei der Consorsbank eine entsprechende Geschäftsverbindung, sollten Sie daher auch das elektronische Postfach der Consorsbank überprüfen.
Was finde ich neben der Jahressteuerbescheinigung im Postmanager?
Unter dem Dokumententyp „Jahressteuerdokumente“ können neben der eigentlichen Jahressteuerbescheinigung weitere steuerlich relevante Unterlagen bereitgestellt werden. Dazu gehört insbesondere die Erträgnisaufstellung sowie gegebenenfalls zusätzliche Anlagen.
Die Erträgnisaufstellung kann dabei helfen, die Angaben aus der Jahressteuerbescheinigung detaillierter nachzuvollziehen. Für die persönliche steuerliche Einordnung der enthaltenen Angaben kann bei Bedarf eine fachkundige steuerliche Beratung sinnvoll sein.
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Neben der Kontrolle der jährlichen Steuerunterlagen lohnt es sich für Fondsanleger, auch die Konditionen ihres Depots regelmäßig zu überprüfen. Wer sein Depot über PROfinance betreuen lässt, kann von attraktiven Vorteilen bei der Fondsanlage profitieren.
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Tipp: Erst Postmanager und Consorsbank-Postfach prüfen
Wenn Sie Ihre Jahressteuerbescheinigung vermissen, suchen Sie im DAB-Postmanager gezielt nach dem Dokumententyp „Jahressteuerdokumente“ und achten Sie auf das Datum 31.12. des betreffenden Steuerjahres. Prüfen Sie dabei auch die dort bereitgestellte Erträgnisaufstellung und mögliche Anlagen.
Hatten Sie im selben Jahr Geschäftsverbindungen zu mehreren Geschäftsbereichen der BNP Paribas Deutschland, kontrollieren Sie zusätzlich das elektronische Postfach der Consorsbank. Dort kann Ihre konsolidierte Jahressteuerbescheinigung bereitstehen.
Fazit: Eine fehlende Jahressteuerbescheinigung kann mehrere Gründe haben
Nicht jeder DAB-Kunde erhält automatisch für jedes Kalenderjahr eine Jahressteuerbescheinigung. Die Ausstellung erfolgt im Wesentlichen dann, wenn im Kalenderjahr in der Summe positive Erträge zugeflossen sind. Haben Sie keine Bescheinigung erhalten, sollten Sie deshalb zunächst prüfen, ob diese Voraussetzung erfüllt ist. Bei elektronischer Zustellung kann die Jahressteuerbescheinigung bereits im DAB-Postmanager bereitstehen. Dort finden Sie sie unter dem Dokumententyp „Jahressteuerdokumente“ mit dem Datum 31.12. des jeweiligen Steuerjahres. Hatten Sie Geschäftsverbindungen zu mehreren Geschäftsbereichen der BNP Paribas Deutschland, kann stattdessen eine konsolidierte Jahressteuerbescheinigung erstellt werden. Diese wird im elektronischen Postfach der Consorsbank bereitgestellt. Eine Kontrolle beider elektronischen Postfächer kann daher schnell Klarheit schaffen. Fondsanleger können bei einer Betreuung über PROfinance zusätzlich von 0 % Ausgabeaufschlag auf alle Fonds, Cashback und dem Bonusprogramm profitieren.
FAQ – Fehlende Jahressteuerbescheinigung
Warum habe ich keine Jahressteuerbescheinigung erhalten?
Eine Jahressteuerbescheinigung wird im Wesentlichen nur erstellt, wenn Ihnen im betreffenden Kalenderjahr in der Summe positive Erträge zugeflossen sind. Ist dies nicht der Fall, erhalten Sie grundsätzlich keine Bescheinigung.
Wo finde ich meine Jahressteuerbescheinigung im DAB-Postmanager?
Suchen Sie unter dem Dokumententyp „Jahressteuerdokumente“. Die Jahressteuerbescheinigung ist dort mit dem Datum 31.12. des jeweiligen Steuerjahres hinterlegt.
Wo finde ich meine konsolidierte Jahressteuerbescheinigung?
Wenn Sie im Steuerjahr Geschäftsverbindungen zu mehreren Geschäftsbereichen der BNP Paribas Deutschland hatten, wird die konsolidierte Jahressteuerbescheinigung im elektronischen Postfach der Consorsbank bereitgestellt.
Welche weiteren Dokumente finde ich bei den Jahressteuerdokumenten?
Zusammen mit der Jahressteuerbescheinigung finden Sie dort Ihre Erträgnisaufstellung sowie gegebenenfalls weitere steuerlich relevante Anlagen.