Eine gemeinsame Jahressteuerbescheinigung für alle Konten und Depots
Wenn Sie bei der DAB BNP Paribas mehrere Konten oder Depots führen, erhalten Sie als Privatkunde grundsätzlich trotzdem nur eine Jahressteuerbescheinigung. Die Anzahl Ihrer geführten Konten und Depots ist für die Anzahl der ausgestellten Jahressteuerbescheinigungen nicht entscheidend.
Die steuerlich relevanten Werte werden für den jeweiligen Privatkunden zusammengefasst. Sie müssen daher nicht für jedes einzelne DAB Depot oder Konto mit einer separaten Jahressteuerbescheinigung rechnen.
Wie viele Jahressteuerbescheinigungen erhalten Privatkunden?
Jeder Privatkunde erhält grundsätzlich eine Jahressteuerbescheinigung – unabhängig davon, wie viele Konten und Depots bei der DAB BNP Paribas geführt werden. Mehrere Depotverbindungen führen somit nicht automatisch zu mehreren separaten Bescheinigungen.
Wenn Sie beispielsweise zwei Depots und ein Konto führen, erhalten Sie deshalb nicht für jede einzelne Verbindung ein eigenes Steuerdokument. Die relevanten Werte werden in der Jahressteuerbescheinigung des Kunden zusammengefasst.
Was passiert mit den Daten aus mehreren Depots und Konten?
Die steuerlich relevanten Informationen der verschiedenen Konten und Depots werden für die Jahressteuerbescheinigung entsprechend zusammengeführt. Dadurch erhalten Privatkunden eine zentrale Bescheinigung für das jeweilige Steuerjahr.
Das erleichtert auch die Verwaltung der Steuerunterlagen, da nicht für jede einzelne Konto- oder Depotverbindung eine separate Jahressteuerbescheinigung berücksichtigt werden muss.
Beispiel: Mehrere DAB Depots bei einem Privatkunden
Ein einfaches Beispiel verdeutlicht die Regelung. Führt ein Privatkunde mehrere Konten und Depots bei der DAB BNP Paribas, bleibt die Anzahl der Jahressteuerbescheinigungen grundsätzlich gleich.
| Geführte Verbindungen | Anzahl der Jahressteuerbescheinigungen |
|---|---|
| 1 Depot | 1 Jahressteuerbescheinigung |
| 2 Depots | 1 Jahressteuerbescheinigung |
| 2 Depots und 1 Konto | 1 Jahressteuerbescheinigung |
| Mehrere Konten und Depots | 1 Jahressteuerbescheinigung |
Was ist eine konsolidierte Jahressteuerbescheinigung?
Eine Besonderheit besteht, wenn Sie im betreffenden Steuerjahr nicht nur mehrere Konten oder Depots führen, sondern Geschäftsverbindungen zu mehreren Geschäftsbereichen der BNP Paribas Deutschland unterhalten haben. Dazu gehören unter anderem die Consorsbank, DAB BNP Paribas und BNP Paribas Wealth Management.
Aufgrund gesetzlicher Anforderungen wird für diese Kunden eine bereichsübergreifende, konsolidierte Jahressteuerbescheinigung erstellt. Dabei werden die entsprechenden steuerlichen Informationen aus den verschiedenen betroffenen Geschäftsbereichen in einer gemeinsamen Bescheinigung zusammengeführt.
Wann erhalte ich eine konsolidierte Jahressteuerbescheinigung?
Eine konsolidierte Jahressteuerbescheinigung ist relevant, wenn Sie im jeweiligen Steuerjahr Geschäftsverbindungen zu mehreren Geschäftsbereichen der BNP Paribas Deutschland hatten. Entscheidend ist somit nicht allein die Anzahl Ihrer Depots oder Konten, sondern auch, in welchen Geschäftsbereichen diese geführt wurden.
Hatten Sie beispielsweise im selben Steuerjahr eine entsprechende Geschäftsverbindung bei der DAB BNP Paribas und der Consorsbank, wird aufgrund der gesetzlichen Anforderungen eine bereichsübergreifende Jahressteuerbescheinigung erstellt.
Warum werden die Steuerdaten zusammengefasst?
Für Privatkunden erfolgt die Jahressteuerbescheinigung kundenbezogen und nicht als einzelne Bescheinigung für jede Depot- oder Kontoverbindung. Deshalb werden die relevanten steuerlichen Werte entsprechend zusammengefasst.
Bei mehreren betroffenen Geschäftsbereichen der BNP Paribas Deutschland geht diese Zusammenfassung noch einen Schritt weiter. Hier erfolgt eine bereichsübergreifende Konsolidierung der für die Jahressteuerbescheinigung relevanten Daten.
Muss ich wegen mehrerer Depots weitere Bescheinigungen anfordern?
Als Privatkunde müssen Sie nicht allein deshalb weitere Jahressteuerbescheinigungen anfordern, weil Sie mehrere DAB Depots oder Konten führen. Dass Sie nur eine Bescheinigung erhalten, entspricht grundsätzlich der vorgesehenen Vorgehensweise.
Wenn Sie einzelne steuerliche Vorgänge genauer nachvollziehen möchten, können ergänzende Jahressteuerdokumente wie die Erträgnisaufstellung hilfreich sein. Bei individuellen Fragen zur steuerlichen Verwendung Ihrer Unterlagen empfiehlt sich gegebenenfalls eine fachkundige steuerliche Beratung.
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Wer mehrere Depots oder Fondsanlagen verwaltet, sollte neben den jährlichen Steuerunterlagen auch die Konditionen seiner Geldanlage im Blick behalten. Bei einer Betreuung über PROfinance können Fondsanleger von attraktiven Konditionen und zusätzlichen Vorteilen profitieren.
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Tipp: Nicht nach einer Bescheinigung pro Depot suchen
Wenn Sie mehrere DAB Depots oder Konten besitzen und nur eine Jahressteuerbescheinigung erhalten haben, ist dies für Privatkunden grundsätzlich richtig. Suchen Sie daher nicht automatisch nach einer zusätzlichen Bescheinigung für jedes einzelne Depot, sondern prüfen Sie die zusammengefasste Jahressteuerbescheinigung und gegebenenfalls die ergänzenden Steuerdokumente.
Hatten Sie zusätzlich Geschäftsverbindungen zu anderen betroffenen Geschäftsbereichen der BNP Paribas Deutschland, sollten Sie berücksichtigen, dass für Sie eine konsolidierte Jahressteuerbescheinigung erstellt werden kann. So vermeiden Sie Verwirrung bei der Zusammenstellung Ihrer Steuerunterlagen.
Fazit: Mehrere Depots bedeuten nicht mehrere Jahressteuerbescheinigungen
Privatkunden erhalten grundsätzlich nur eine Jahressteuerbescheinigung, unabhängig von der Anzahl ihrer geführten Konten und Depots. Die steuerlich relevanten Werte werden kundenbezogen zusammengefasst. Mehrere DAB Depots führen deshalb nicht automatisch zu mehreren separaten Bescheinigungen. Eine Besonderheit gilt bei Geschäftsverbindungen zu mehreren Geschäftsbereichen der BNP Paribas Deutschland. In diesem Fall wird aufgrund gesetzlicher Anforderungen eine bereichsübergreifende, konsolidierte Jahressteuerbescheinigung erstellt. Dazu können beispielsweise Geschäftsverbindungen bei der DAB BNP Paribas, Consorsbank oder BNP Paribas Wealth Management zählen. Dass trotz mehrerer Konten oder Depots nur eine Bescheinigung vorliegt, ist daher grundsätzlich kein Hinweis auf fehlende Steuerunterlagen. Fondsanleger können bei einer Betreuung über PROfinance zusätzlich von 0 % Ausgabeaufschlag auf alle Fonds, Cashback und dem Bonusprogramm profitieren.
FAQ – Jahressteuerbescheinigung bei mehreren Depots und Konten
Erhalte ich für jedes DAB Depot eine eigene Jahressteuerbescheinigung?
Nein. Jeder Privatkunde erhält grundsätzlich nur eine Jahressteuerbescheinigung, unabhängig davon, wie viele Konten und Depots geführt werden.
Warum erhalte ich trotz mehrerer Depots nur eine Jahressteuerbescheinigung?
Die steuerlich relevanten Werte werden für Privatkunden kundenbezogen zusammengefasst. Deshalb wird nicht für jedes Depot eine separate Jahressteuerbescheinigung erstellt.
Wann wird eine konsolidierte Jahressteuerbescheinigung erstellt?
Eine konsolidierte Jahressteuerbescheinigung wird erstellt, wenn im betreffenden Steuerjahr Geschäftsverbindungen zu mehreren Geschäftsbereichen der BNP Paribas Deutschland bestanden.
Zählen dazu auch DAB BNP Paribas und Consorsbank?
Ja. Zu den betreffenden Geschäftsbereichen gehören unter anderem die DAB BNP Paribas, die Consorsbank und BNP Paribas Wealth Management.