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Wann erhalte ich meine comdirect Steuerbescheinigung?
Die Jahressteuerbescheinigung der comdirect wird bis spätestens 31. März des Folgejahres in der PostBox des Kunden bereitgestellt. Für das Steuerjahr 2024 bedeutet dies, dass die Bescheinigung voraussichtlich bis zum 31. März 2025 bereitgestellt wird.
Mögliche Verzögerungen & Ausnahmen
✔ In Einzelfällen kann sich die Bereitstellung verzögern, beispielsweise wenn steuerliche Nachberechnungen notwendig sind.
✔ Falls ein Kunde Verlustverrechnungssalden nicht ins Folgejahr übertragen hat, erhält er die Bescheinigung in Papierform per Post.
✔ Kunden mit bestimmten Sonderkonditionen oder komplexen Steuerberechnungen erhalten die Bescheinigung ggf. später.
Wofür wird die comdirect Steuerbescheinigung benötigt?
Die Steuerbescheinigung ist relevant für Anleger, die ihre Kapitalerträge in der Einkommensteuererklärung angeben möchten.
Pflicht zur Abgabe oder freiwillige Veranlagung
✔ Wenn der persönliche Einkommensteuersatz unter 25 % liegt, kann eine Veranlagung sinnvoll sein, um zu viel gezahlte Abgeltungsteuer zurückzuerhalten.
✔ Kunden mit Freistellungsauftrag oder einer Nichtveranlagungsbescheinigung benötigen die Steuerbescheinigung nur zur Dokumentation.
✔ Wer Kapitaleinkünfte aus ausländischen Quellen bezieht, kann mit der Bescheinigung Doppelbesteuerungsabkommen geltend machen.
Was steht in der comdirect Steuerbescheinigung?
Die Steuerbescheinigung enthält eine detaillierte Aufstellung aller relevanten Steuerdaten zu Kapitalerträgen.
Wichtige Inhalte der comdirect Steuerbescheinigung:
✔ Kapitalerträge – Zinsen, Dividenden, Ausschüttungen aus Investmentfonds & sonstige Erträge.
✔ Einbehaltene Steuern – Höhe der abgeführten Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag & Kirchensteuer.
✔ Verlustverrechnung & Vortragswerte – Informationen über verrechnete oder übertragene Verluste aus Kapitalanlagen.
✔ Investmentbesteuerung – Falls Fondsanteile gehalten wurden, enthält die Bescheinigung relevante Besteuerungsdaten.
Wie erhalte ich meine comdirect Steuerbescheinigung?
Die Bereitstellung erfolgt standardmäßig über das Online-Banking der comdirect.
Abruf der Steuerbescheinigung über die PostBox
✔ Melden Sie sich im Online-Banking an.
✔ Navigieren Sie zur PostBox.
✔ Laden Sie die Jahressteuerbescheinigung als PDF herunter.
✔ Drucken Sie das Dokument bei Bedarf aus oder speichern Sie es für die Steuererklärung.
Wann wird die Bescheinigung per Post versandt?
✔ Falls ein Kunde keine elektronische PostBox nutzt, erfolgt der Versand per Post.
✔ Falls bestimmte steuerliche Sonderfälle vorliegen, kann eine Papierbescheinigung erforderlich sein.
✔ Kunden sollten sicherstellen, dass ihre Adresse aktuell hinterlegt ist, um Verzögerungen zu vermeiden.
Häufige Fragen & wichtige Hinweise
Was tun, wenn die Steuerbescheinigung nicht erhalten wurde?
✔ Prüfen Sie Ihre PostBox im Online-Banking.
✔ Falls die Bescheinigung nicht vorhanden ist, kann sie über den Kundenservice angefordert werden.
✔ Beachten Sie, dass die Bereitstellung bis Ende März erfolgt – vorherige Anfragen sind meist nicht erforderlich.
Was tun, wenn die Bescheinigung fehlerhaft ist?
✔ Falls falsche Beträge oder fehlende Erträge aufgeführt sind, sollte der Kundenservice der comdirect kontaktiert werden.
✔ Korrekturen sind nur möglich, wenn ein tatsächlicher Berechnungsfehler vorliegt.
✔ Kunden können eine neue, korrigierte Steuerbescheinigung anfordern.
Wann ist eine Veranlagung der Kapitalerträge sinnvoll?
✔ Falls der persönliche Steuersatz unter 25 % liegt, kann eine Erstattung von zu viel gezahlter Abgeltungsteuer beantragt werden.
✔ Falls ein Freistellungsauftrag nicht oder nicht ausreichend genutzt wurde, kann die zu viel einbehaltene Steuer erstattet werden.
✔ Kunden mit Verlustvorträgen sollten prüfen, ob eine Steuererklärung vorteilhaft ist.
Fazit: Alle Steuerinformationen bequem online abrufbar
Die Steuerbescheinigung der comdirect wird bis spätestens Ende März online bereitgestellt und enthält alle relevanten Kapitalertragsdaten für die Steuererklärung. Die digitale Bereitstellung über die PostBox ermöglicht einen schnellen Zugriff. Falls eine Papierbescheinigung benötigt wird, erfolgt der Versand in bestimmten Sonderfällen.
✔ Schneller Abruf über das Online-Banking
✔ Steuerrelevante Informationen für die Einkommensteuererklärung
✔ Verfügbarkeit bis Ende März
✔ Unterstützung durch den comdirect Kundenservice bei Unklarheiten
Für weiterführende Fragen steht der comdirect Kundenservice jederzeit zur Verfügung.
