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Rücknahmepreis bei Fonds: Bedeutung, Unterschiede und Auswirkungen auf Ihr Depot
Der Rücknahmepreis eines Fonds ist der Betrag, den Anleger erhalten, wenn sie ihre Fondsanteile an die Fondsgesellschaft zurückgeben. Er basiert auf dem Nettoinventarwert (NAV), der täglich neu berechnet wird. Dazu wird der Gesamtwert aller Vermögenswerte im Fonds durch die Anzahl der ausgegebenen Fondsanteile geteilt.
Der Rücknahmepreis kann täglich schwanken, da er von Marktentwicklungen, Währungseffekten und Schwankungen in den Vermögenswerten abhängt. Er bildet die Grundlage für die Bewertung Ihrer Fonds im Depot und beeinflusst somit direkt Ihre aktuelle Anlagesituation.
Rücknahmepreis vs. Ausgabepreis: Die Unterschiede
Beim Kauf von Fondsanteilen zahlen Anleger in der Regel den Ausgabepreis, der sich wie folgt zusammensetzt:
- Rücknahmepreis
- + Ausgabeaufschlag (häufig 3–5 %)
Beispiel: Liegt der Rücknahmepreis bei 100 € und beträgt der Ausgabeaufschlag 5 %, zahlen Sie 105 €. Der Wert Ihrer Anteile liegt jedoch zunächst bei 100 €.
Beim späteren Verkauf spielt der Ausgabepreis keine Rolle mehr – entscheidend ist dann immer der aktuelle Rücknahmepreis.
Einfluss des Rücknahmepreises auf Ihr comdirect Depot
Der Rücknahmepreis wirkt sich direkt auf die Darstellung und Wertentwicklung Ihres comdirect Depots aus:
- Depotbewertung: Der aktuelle Wert Ihrer Fondsanteile basiert auf dem tagesaktuellen Rücknahmepreis.
- Verkaufsabrechnung: Beim Verkauf erfolgt die Abrechnung zum offiziellen Rücknahmepreis, der am selben oder nächsten Geschäftstag festgestellt wird.
- Börslicher Handel: Bei Verkäufen über die Börse kann der Preis vom Rücknahmepreis abweichen, da Angebot und Nachfrage eine Rolle spielen.
- Rücknahmegebühren: Manche Fonds erheben eine geringe Gebühr beim Verkauf, die separat ausgewiesen wird.
Rücknahmepreis und Fondsbranche: Vorteile mit PROfinance
Gerade für Fondsanleger spielt der Rücknahmepreis eine große Rolle. Denn während Banken wie comdirect häufig Ausgabeaufschläge erheben, können Sie über spezialisierte Fondsvermittler wie PROfinance dauerhaft sparen:
- 100 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag bei allen Fonds
- Attraktive Rückvergütungen auf Bestandsprovisionen
- Gleiche Sicherheit wie bei einer Direktbank, da die Fonds regulär im Depot geführt werden
So verbessern Sie Ihre Rendite spürbar, da weder beim Kauf noch bei der laufenden Fondsverwaltung unnötige Kosten entstehen.
Fazit: Rücknahmepreis als Schlüssel zur Fondsbewertung
Der Rücknahmepreis ist ein zentrales Element bei der Bewertung und Verwaltung von Fonds. Er bestimmt den aktuellen Wert Ihrer Anteile im comdirect Depot und ist ausschlaggebend für die Abrechnung bei Verkäufen. Wer Fonds als langfristige Geldanlage nutzt, sollte Rücknahmepreise regelmäßig im Blick behalten und zugleich auf Ausgabeaufschläge achten. Mit Anbietern wie PROfinance lassen sich diese Kosten vollständig vermeiden, sodass Ihre Fondsstrategie noch rentabler wird.
Tipp: Rücknahmepreis und Kosten regelmäßig vergleichen
Behalten Sie die Rücknahmepreise Ihrer Fonds im Depot genau im Auge und vergleichen Sie die Konditionen verschiedener Anbieter. Schon geringe Unterschiede bei Ausgabeaufschlägen oder Rücknahmegebühren können langfristig erhebliche Auswirkungen auf Ihre Rendite haben.
FAQ – Häufige Fragen zum Rücknahmepreis bei Fonds
1. Was ist der Rücknahmepreis eines Fonds?
Es ist der Wert, den Anleger bei Rückgabe ihrer Fondsanteile an die Fondsgesellschaft erhalten. Er basiert auf dem Nettoinventarwert (NAV) abzüglich eventueller Kosten.
2. Worin unterscheidet sich der Rücknahmepreis vom Ausgabepreis?
Der Ausgabepreis enthält zusätzlich zum Rücknahmepreis einen Ausgabeaufschlag, während der Rücknahmepreis den reinen Wert des Fondsanteils widerspiegelt.
3. Wo finde ich den Rücknahmepreis im comdirect Depot?
Der Rücknahmepreis wird täglich aktualisiert und direkt in Ihrem Depot bei comdirect angezeigt. Er bestimmt die Bewertung Ihrer Fondsanteile.
