Ihre Fonds bleiben beim FFB-Vermittlerwechsel unverändert im Depot
Sie möchten den Fondsvermittler Ihres FFB-Depots wechseln und fragen sich, was mit Ihren vorhandenen Fonds passiert? Bei einem reinen Vermittlerwechsel bleiben Ihre Fonds im bestehenden FFB-Depot. Sie müssen die Fonds weder verkaufen noch auf ein anderes Depot übertragen.
Die FFB bleibt Ihre depotführende Bank. Geändert wird ausschließlich die Zuordnung des Fondsvermittlers. Dadurch können Sie Ihren bestehenden Fondsbestand unverändert weiterführen und – abhängig vom jeweiligen Fonds – die im PROfinance-Modell angebotenen Konditionen nutzen.
Ihre vorhandenen Fonds bleiben beim Vermittlerwechsel in Ihrem bisherigen FFB-Depot. Der Wechsel betrifft nicht den Fondsbestand, sondern ausschließlich den Fondsvermittler, dem das Depot zugeordnet ist.
Ein Verkauf, Rückkauf oder erneuter Kauf der Fonds ist deshalb nicht erforderlich. Auch ein Depotübertrag wird durch den reinen Vermittlerwechsel nicht ausgelöst. Ihre bisherigen Anlageentscheidungen bleiben unberührt.
Einen vollständigen Überblick über Ablauf, Kosten und Vorteile finden Sie im Beitrag FFB-Vermittlerwechsel: Ablauf, Kosten und Vorteile.
Was passiert mit dem vorhandenen Fondsbestand?
Ihr bestehender Fondsbestand bleibt unverändert im FFB-Depot. Die FFB verwahrt die Fondsanteile weiterhin und führt das Depot wie bisher. Nach dem Wechsel ist lediglich ein anderer Fondsvermittler hinterlegt.
- Ihre Fondsanteile bleiben im bestehenden Depot.
- Die Fonds müssen nicht verkauft werden.
- Ein erneuter Kauf der Fonds ist nicht erforderlich.
- Es wird kein neues Depot eröffnet.
- Die bestehende Depotnummer bleibt erhalten.
- Laufende Sparpläne werden weitergeführt.
- Der vorhandene Onlinezugang bleibt bestehen.
- Die FFB bleibt Ihre depotführende Bank.
Sie können Ihre Fondsanlage daher ohne Unterbrechung weiterführen. Geändert wird lediglich die Vermittlerzuordnung Ihres Depots.
Warum müssen die Fonds nicht verkauft werden?
Ein Fondsverkauf wäre eine eigenständige Anlageentscheidung. Der Vermittlerwechsel verändert dagegen weder die Fonds in Ihrem Depot noch deren Stückzahl. Ihre bisherigen Anlageentscheidungen und Ihre bestehende Fondsstruktur bleiben daher erhalten.
PROfinance richtet sich an selbstentscheidende Fondsanleger. Sie bestimmen weiterhin selbst, welche Fonds Sie halten, kaufen oder verkaufen. Der Vermittlerwechsel ist ausschließlich ein organisatorischer Vorgang und löst keine Transaktion in Ihrem Depot aus.
Auch steuerlich relevante Verkäufe entstehen nicht allein durch die Änderung des Fondsvermittlers, weil Ihre Fondsanteile nicht veräußert werden.
Warum ist kein Fonds- oder Depotübertrag notwendig?
Ein Depotübertrag dient dazu, Fondsanteile von einem Depot auf ein anderes zu übertragen. Beim FFB-Vermittlerwechsel bleiben Ihre Fonds jedoch bereits dort, wo sie verwahrt werden sollen: in Ihrem bestehenden FFB-Depot.
| FFB-Vermittlerwechsel | Depotübertrag |
|---|---|
| Die Fonds bleiben im vorhandenen FFB-Depot | Fonds werden auf ein anderes Depot übertragen |
| Die FFB bleibt Depotbank | Eine andere Depotbank kann beteiligt sein |
| Die Depotnummer bleibt erhalten | Das Zieldepot besitzt eine eigene Depotnummer |
| Nur der Fondsvermittler wird geändert | Die Verwahrung oder Depotzuordnung wird geändert |
| Kein Verkauf oder Neukauf erforderlich | Ein gesonderter Übertragungsauftrag ist erforderlich |
Möchten Sie lediglich den Vermittler wechseln, genügt die Änderung der Vermittlerzuordnung. Einen Vergleich beider Vorgänge finden Sie im Beitrag FFB-Vermittlerwechsel oder Depotübertrag?.
Bleiben auch Depotnummer, Sparpläne und Onlinezugang erhalten?
Da das bestehende FFB-Depot weitergeführt wird, bleiben neben den Fonds auch die Depotnummer, laufende Sparpläne und der Onlinezugang erhalten. Sie nutzen Ihr Depot nach dem Wechsel weiterhin wie gewohnt.
Ihre bisherigen Zugangsdaten bleiben gültig. PROfinance erhält keinen Zugriff auf Ihren persönlichen FFB-Onlinezugang. Dieser bleibt ausschließlich zwischen Ihnen und der FFB.
Eine ausführliche Einordnung finden Sie im Beitrag FFB-Depot beim Vermittlerwechsel behalten.
Was passiert mit laufenden Fondssparplänen?
Laufende Fondssparpläne werden beim reinen Vermittlerwechsel grundsätzlich weitergeführt. Sie müssen nicht beendet und anschließend neu eingerichtet werden.
Die vereinbarte Sparrate, der Ausführungstermin und der ausgewählte Fonds bleiben bestehen, solange Sie selbst keine Änderung veranlassen. Der Vermittlerwechsel allein führt weder zu einer Unterbrechung noch zu einer automatischen Anpassung des Sparplans.
Weitere Informationen dazu finden Sie im Beitrag Was passiert mit den FFB-Sparplänen?.
Welche Vorteile bietet der Wechsel zu PROfinance für bestehende Fonds?
Nach dem Vermittlerwechsel können Sie Ihre vorhandenen Fonds weiterhin selbst verwalten und zugleich prüfen, welche PROfinance-Konditionen für Ihren Fondsbestand angeboten werden.
Dabei stehen keine neuen Fondsentscheidungen im Mittelpunkt. Entscheidend ist vielmehr, ob sich für Ihre bereits vorhandenen Fonds günstigere Kaufkonditionen, mögliche Rückvergütungen oder zusätzliche Bonusleistungen ergeben können.
- 0 % Ausgabeaufschlag bei Fondskäufen im PROfinance-Modell.
- Fondsabhängige Treueprämien beziehungsweise Fonds-Cashback, sofern für den jeweiligen Fonds eine Rückvergütung angeboten wird.
- Mögliche Bonusleistungen nach den jeweils geltenden Voraussetzungen.
- Persönliche Unterstützung bei der organisatorischen Abwicklung.
- Transparente Fondskonditionen für den eigenen Vergleich.
- Kein Verkauf und kein Übertrag des bestehenden Fondsbestands.
Welche Konditionen für einen bestimmten Fonds gelten, hängt vom jeweiligen Produkt und den aktuellen Voraussetzungen ab. Eine pauschale Aussage für sämtliche Fonds ist daher nicht möglich.
Mit dem PROfinance Fonds-Check können Sie anhand von ISIN oder WKN prüfen, welche Konditionen für einzelne Fonds angeboten werden. Informationen zu möglichen Treueprämien und Bonusleistungen finden Sie unter Cashback, Bonus und Prämien.
Gilt Fonds-Cashback auch für bereits vorhandene Fonds?
Auch für bereits im Depot vorhandene Fonds kann nach dem Vermittlerwechsel eine Treueprämie beziehungsweise Fonds-Cashback angeboten werden. Entscheidend ist, ob der jeweilige Fonds im PROfinance-Modell für eine Rückvergütung vorgesehen ist und die geltenden Voraussetzungen erfüllt sind.
Die Fonds müssen dafür nicht verkauft und neu gekauft werden. Ihr bestehender Bestand kann anhand der ISIN oder WKN geprüft werden. So lässt sich feststellen, welche Konditionen für die einzelnen Fonds angeboten werden.
Die Höhe einer möglichen Rückvergütung kann sich je nach Fonds unterscheiden. Sie ist daher stets fondsabhängig und nicht für jeden Bestand identisch.
Gelten 0 % Ausgabeaufschlag auch für bereits vorhandene Fonds?
Der Ausgabeaufschlag fällt grundsätzlich beim Kauf von Fondsanteilen an. Für bereits im Depot vorhandene Fonds entsteht allein durch den Vermittlerwechsel kein neuer Ausgabeaufschlag, weil kein erneuter Kauf stattfindet.
Die im PROfinance-Modell angebotenen 0 % Ausgabeaufschlag sind daher insbesondere für künftige Fondskäufe oder weitere Einzahlungen relevant. Ihre vorhandenen Fonds bleiben unabhängig davon unverändert im Depot bestehen.
Wer entscheidet nach dem Wechsel über die Fonds?
Sie treffen auch nach dem Vermittlerwechsel sämtliche Anlageentscheidungen selbst. PROfinance verkauft, tauscht oder verändert Ihre Fonds nicht automatisch.
Sie entscheiden weiterhin eigenständig:
- welche Fonds Sie halten,
- ob Sie weitere Fondsanteile kaufen,
- ob Sie einzelne Fonds verkaufen,
- ob Sie Sparpläne ändern oder beenden und
- wie Sie Ihre Fondsanlage insgesamt gestalten.
Der Vermittlerwechsel verändert daher weder Ihre Anlagestrategie noch Ihre Entscheidungsfreiheit.
Welche Rolle übernimmt PROfinance nach dem Wechsel?
PROfinance ist Fondsvermittler für Selbstentscheider und unterstützt bei der organisatorischen Abwicklung des Vermittlerwechsels. Die FFB bleibt für Depotführung, Verwahrung der Fonds und depotbezogene Bankleistungen zuständig.
Das ausgefüllte und unterschriebene Formular senden Sie an PROfinance. Wir prüfen die Unterlagen auf Vollständigkeit und übernehmen die weitere organisatorische Abwicklung.
PROfinance erbringt keine Anlageberatung und gibt keine konkreten Fondsproduktempfehlungen. Sie wählen Ihre Fonds weiterhin selbst und verwalten Ihre Anlage über die von der FFB bereitgestellten Zugangswege.
Den genauen Ablauf erläutert der Beitrag FFB Vermittler wechseln: So funktioniert der Wechsel.
Wie können Sie die Konditionen Ihrer bestehenden Fonds prüfen?
Für die Prüfung benötigen Sie in der Regel die ISIN oder WKN des jeweiligen Fonds. Diese Angaben finden Sie beispielsweise in Ihrer Depotübersicht, auf Abrechnungen oder in den Fondsdaten innerhalb des FFB-Onlinezugangs.
Anhand dieser Kennnummern lässt sich prüfen, welche Kaufkonditionen, möglichen Treueprämien oder weiteren Leistungen für den jeweiligen Fonds angeboten werden. Ihr Fondsbestand muss dafür nicht verändert werden.
Auf der FFB-Seite von PROfinance finden Sie weitere Informationen zum Vermittlerwechsel, zu den Konditionen und zu den nächsten Schritten.
Fazit: Ihre Fonds bleiben im bestehenden FFB-Depot
Beim FFB-Vermittlerwechsel bleiben Ihre vorhandenen Fonds bestehen. Sie müssen weder verkauft noch auf ein anderes Depot übertragen werden. Die FFB bleibt depotführende Bank; geändert wird ausschließlich der zugeordnete Fondsvermittler.
Auch Ihre Depotnummer, laufende Sparpläne und der Onlinezugang bleiben erhalten. Sie treffen weiterhin selbst alle Anlageentscheidungen und können Ihren Fondsbestand unverändert weiterführen.
Nach dem Wechsel können Sie prüfen, welche Fondskonditionen, möglichen Treueprämien oder Bonusleistungen im PROfinance-Modell für Ihre bestehenden Fonds angeboten werden.
Häufige Fragen zu Fonds beim FFB-Vermittlerwechsel
Bleiben meine Fonds beim Vermittlerwechsel bestehen?
Ja. Ihre vorhandenen Fonds bleiben vollständig im bestehenden FFB-Depot. Der Vermittlerwechsel betrifft ausschließlich die Zuordnung des Fondsvermittlers. Ihre Fondsanteile werden weder verkauft noch übertragen oder neu gekauft. Die FFB verwahrt den Fondsbestand weiterhin wie bisher.
Muss ich meine Fonds verkaufen?
Nein. Ein Verkauf ist für den reinen Vermittlerwechsel nicht erforderlich. Der Wechsel löst keine Transaktion in Ihren Fonds aus. Anzahl und Bestand Ihrer Fondsanteile bleiben unverändert, solange Sie selbst keinen Kauf- oder Verkaufsauftrag erteilen.
Muss ich meine Fonds auf ein anderes Depot übertragen?
Nein. Beim Vermittlerwechsel bleiben die Fonds in Ihrem bisherigen FFB-Depot. Ein Depotübertrag ist nur erforderlich, wenn Fondsbestände tatsächlich auf ein anderes Depot übertragen werden sollen. Für die Änderung des Fondsvermittlers genügt die Umschlüsselung des bestehenden Depots.
Bleibt die FFB weiterhin meine Depotbank?
Ja. Die FFB bleibt auch nach dem Vermittlerwechsel Ihre depotführende Bank. Sie verwahrt weiterhin Ihre Fondsanteile, führt das Depot und stellt Ihnen Abrechnungen, Depotunterlagen sowie den Onlinezugang bereit. Lediglich der zugeordnete Fondsvermittler wird geändert.
Ändert sich meine Depotnummer?
Nein. Die bestehende FFB-Depotnummer bleibt beim reinen Vermittlerwechsel unverändert. Da kein neues Depot eröffnet und das vorhandene Depot nicht geschlossen wird, besteht kein Anlass für die Vergabe einer neuen Depotnummer.
Bleiben meine Sparpläne und mein Onlinezugang bestehen?
Ja. Laufende Sparpläne sowie der bestehende FFB-Onlinezugang bleiben grundsätzlich erhalten. Auch Ihre bisherigen Zugangsdaten bleiben gültig. Änderungen an Sparplänen nehmen Sie weiterhin selbst über die dafür vorgesehenen Wege der FFB vor.
Kann ich für bestehende Fonds Cashback erhalten?
Für bereits vorhandene Fonds kann eine Treueprämie beziehungsweise Fonds-Cashback angeboten werden. Ob dies möglich ist, hängt vom jeweiligen Fonds und den geltenden Voraussetzungen ab. Eine Prüfung ist anhand der ISIN oder WKN möglich, ohne dass Sie den Fonds verkaufen oder neu kaufen müssen.
Gilt 0 % Ausgabeaufschlag auch für meine bestehenden Fonds?
Für bereits gehaltene Fonds fällt durch den Vermittlerwechsel kein neuer Ausgabeaufschlag an, weil kein Kauf stattfindet. Die 0 % Ausgabeaufschlag im PROfinance-Modell sind vor allem für künftige Fondskäufe relevant.
Muss ich meine Fonds neu auswählen?
Nein. Der Vermittlerwechsel verändert Ihren bestehenden Fondsbestand nicht. Sie müssen keine Fonds neu auswählen oder ersetzen. Sie entscheiden weiterhin selbst, welche Fonds Sie halten, kaufen oder verkaufen möchten.
Wer entscheidet nach dem Wechsel über Käufe und Verkäufe?
Sie entscheiden weiterhin selbst über sämtliche Käufe, Verkäufe und Änderungen Ihrer Fondsanlage. PROfinance nimmt keine automatischen Veränderungen an Ihrem Depot vor und trifft keine Anlageentscheidungen für Sie.
Berät PROfinance mich zu meinen Fonds?
Nein. PROfinance richtet sich an selbstentscheidende Fondsanleger und erbringt keine Anlageberatung. Es werden keine konkreten Fondsproduktempfehlungen ausgesprochen. PROfinance unterstützt bei der organisatorischen Abwicklung und stellt Informationen zu den angebotenen Fondskonditionen bereit.
Wie kann ich die Konditionen meiner Fonds prüfen?
Für die Prüfung benötigen Sie in der Regel die ISIN oder WKN des jeweiligen Fonds. Anhand dieser Kennnummer lässt sich feststellen, welche Kaufkonditionen, möglichen Treueprämien oder weiteren Leistungen im PROfinance-Modell für den Fonds angeboten werden.
