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Regelmäßige Auszahlungen clever nutzen – ideal für Altersvorsorge & Ruhestand
Ein Auszahlplan bei der FIL Fondsbank (FFB) ist eine einfache Möglichkeit, sich regelmäßig Beträge aus dem Depot auszahlen zu lassen – perfekt als Ergänzung zur Altersvorsorge oder für laufende Ausgaben. Während ein Teil des Kapitals ausgezahlt wird, bleibt das restliche Vermögen am Kapitalmarkt investiert und kann weiterhin Erträge erwirtschaften. Mit einem Fondsvermittler wie PROfinance sichern Sie sich zudem attraktive Sonderkonditionen.
Was ist ein Auszahl- oder Entnahmeplan?
Ein Auszahlplan (auch Entnahmeplan genannt) ist eine regelmäßige Ausschüttung aus Ihrem Fondsbestand im Depot. Sie entscheiden, wie viel und wie oft ausbezahlt wird – während Ihr restliches Kapital weiterhin am Kapitalmarkt investiert bleibt. So bleibt Ihr Kapital flexibel verfügbar, ohne dass Sie das Depot vollständig auflösen müssen.
Voraussetzungen für einen FFB Auszahlplan
Damit Sie einen Auszahlplan einrichten können, gelten folgende Mindestanforderungen:
- Mindestbestand: mindestens 5.000 € im Fondsdepot
- Mindestauszahlung: 50 € monatlich oder 150 € vierteljährlich
- Turnus: monatlich oder vierteljährlich wählbar
- Startzeitpunkt: 10. oder 20. eines Monats – im Antrag festzulegen
Die flexible Gestaltung ermöglicht eine Anpassung an Ihre persönliche Lebenssituation.
FFB Auszahlplan Schritt für Schritt einrichten
Die Einrichtung erfolgt schriftlich über ein offizielles Formular:
- Depot eröffnen: Falls noch nicht vorhanden, ein Fondsdepot bei der FFB über einen Vermittler eröffnen.
- Fonds auswählen: Bestimmen Sie, aus welchen Fonds die Auszahlungen erfolgen sollen. Tipp: Schwankungsarme Fonds sorgen für stabilere Entnahmen.
- Formular ausfüllen: Formular herunterladen (FFB-Webseite), gewünschte Höhe, Turnus und Startdatum eintragen.
- Einreichen: Unterschrieben mindestens drei Bankarbeitstage vor Start per Post, Fax oder E-Mail an die FFB senden.
- Bestätigung abwarten: Nach Prüfung erhalten Sie eine schriftliche Bestätigung der FFB.
Entnahmeplan als Teil der Altersvorsorge
Der Entnahmeplan eignet sich ideal für die Zeit nach dem Berufsleben. Im Gegensatz zu einer kompletten Depotauflösung bleibt ein Großteil des Kapitals weiter investiert. So können Anleger auch während der Entnahmezeit von potenziellen Wertsteigerungen profitieren.
- In konservativ gemanagte oder defensive Fonds umschichten, um Schwankungen zu minimieren
- Entnahmehöhe moderat wählen, um langfristig Stabilität zu sichern
- Langfristige Planung mit Finanzberater abstimmen
Wichtige Hinweise zu Flexibilität & Besteuerung
- Anpassbar: Betrag und Turnus können jederzeit geändert oder gestoppt werden.
- Steuern: Auszahlungen gelten als Veräußerungsgeschäfte und können steuerpflichtig sein. Freistellungsauftrag oder NV-Bescheinigung können Abzüge vermeiden.
- Formulare: Offizielle FFB-Formulare dürfen nicht verändert werden.
- Fristen: Antrag spätestens drei Bankarbeitstage vor Auszahlung einreichen.
Vorteile & Nachteile im Überblick
Wer ein Depot nutzt oder plant, sollte sowohl die Vorteile als auch mögliche Einschränkungen im Blick haben – viele davon lassen sich durch einen passenden Vermittler wie PROfinance gezielt ausgleichen:
Vorteile des FFB-Depots:
- Breites Fondsangebot und Zugang zu renommierten Fondsgesellschaften
- Flexibler Kauf, Verkauf & Auszahlung – auch für Einmalanlagen und Sparpläne
- Hohe Sicherheitsstandards dank gesetzlicher und freiwilliger Einlagensicherung
Nachteile & Alternativen:
- Gebühren & Ausgabeaufschläge, wenn kein Vermittler mit Sonderkonditionen genutzt wird
- Teilweise eingeschränkte Online-Funktionalität, mit PROfinance einfach per digitaler App
- Kundenservice ausbaufähig – bei PROfinance direkter und persönlicher Support
FFB-Depot clever optimieren – mit dem Fondsvermittler PROfinance
Wenn Sie ein Depot bei der FIL Fondsbank (FFB) führen, können Sie dieses ganz einfach über einen kostenfreien Betreuerwechsel zu PROfinance verwalten lassen. Ihr Depot bleibt dabei bestehen – Sie behalten Ihre Zugangsdaten und gewohnten Funktionen, profitieren aber zusätzlich von Sonderkonditionen und unserem digitalen Kundenportal.
✔ Bis zu 99 % Rückvergütung der Bestandsprovision
✔ Keine Ausgabeaufschläge – volle Transparenz
✔ Depot bleibt bestehen – nur der Betreuer ändert sich
✔ Digitales Kundenportal & Web-App für Depot-Übersicht & Verwaltung
✔ Treueprämie ab 10.000 € Depotvolumen
✔ Exklusives Bonusprogramm ab 50.000 € Fondsvolumen – allein oder im Team
Der Wechsel ist einfach, schnell und kostenfrei – Sonderkonditionen gelten auch für neue FFB-Depots mit Fondsübertrag, falls Ihr Depot noch bei einer anderen Bank, wie zum Beispiel der Sparkasse oder Deutschen Bank gelagert ist.
Fazit: Planbare Entnahmen mit dem FFB Auszahlplan
Ein Auszahlplan der FFB ermöglicht regelmäßige Entnahmen aus dem Fondsdepot, ohne das Kapital vollständig aufzulösen. Er bietet Flexibilität, Planungssicherheit und kann steuerliche Vorteile haben – bei sorgfältiger Einrichtung besonders für die Altersvorsorge geeignet.
Tipp: Cleverer Auszahlplan – so bleibt mehr für Sie übrig
Richten Sie den Auszahlplan gut durchdacht ein – wählen Sie defensive Fonds für stabile Entnahmen und passen Sie Betrag sowie Turnus regelmäßig an Ihre Lebenssituation an. Wer zusätzlich einen Vermittler wie PROfinance nutzt, profitiert von Sonderkonditionen, Rückvergütung und einer digitalen App – so bleibt mehr von Ihren Erträgen für Sie.
FAQ – Häufige Fragen zum FFB Auszahlplan
Welche Voraussetzungen gelten für den Auszahlplan?
Mindestens 5.000 € Depotbestand und eine Mindestauszahlung von 50 € monatlich oder 150 € vierteljährlich sind erforderlich.
Kann ich den Auszahlplan jederzeit ändern?
Ja, Höhe und Turnus lassen sich flexibel anpassen. Der Plan kann jederzeit beendet werden.
Welche Vorteile habe ich mit PROfinance?
Mit PROfinance erhalten Sie Rückvergütungen, zahlen keinen Ausgabeaufschlag und erhalten ein modernes Kundenportal – durch Betreuerwechsel und auch als Neukunde.
