So profitieren Bestandskunden nach einem Vermittlerwechsel von den PROfinance-Konditionen
Viele Anleger eröffnen ihr Depot bei der FIL Fondsbank (FFB) über einen Vermittler und gehen davon aus, dass diese Entscheidung dauerhaft bestehen bleibt. Tatsächlich kann die Vermittlerzuordnung später geändert werden, ohne dass das Depot geschlossen oder die vorhandenen Fonds verkauft werden müssen.
Ein Vermittlerwechsel ermöglicht es, ein bestehendes FFB-Depot weiterhin zu nutzen und gleichzeitig von den Konditionen eines neuen Vermittlers zu profitieren. Für viele Anleger ist das die einfachste Möglichkeit, ihre bestehenden Investments unverändert fortzuführen und dennoch bessere Konditionen zu erhalten.
In diesem Artikel erfahren Sie, wie ein Vermittlerwechsel bei der FFB funktioniert, was sich dadurch ändert und welche Voraussetzungen erfüllt sein müssen, damit künftig die PROfinance-Konditionen gelten können.
Was bedeutet ein Vermittlerwechsel bei der FFB?
Ein Vermittlerwechsel bedeutet, dass Ihr bestehendes Depot weiterhin bei der FIL Fondsbank geführt wird, die Betreuung jedoch auf einen anderen Vermittler übertragen wird. Dabei handelt es sich ausdrücklich nicht um einen Depotübertrag. Die depotführende Bank bleibt unverändert, ebenso wie Ihr Fondsbestand.
Viele Anleger verwechseln beide Vorgänge miteinander. Während bei einem Depotübertrag Wertpapiere in den meisten Fällen zu einer anderen Bank wechseln, bleibt beim Vermittlerwechsel alles an seinem bisherigen Platz. Lediglich die Vermittlerzuordnung wird geändert.
Dadurch können künftig die Konditionen des neuen Vermittlers gelten. Bei PROfinance gehören dazu unter anderem attraktive Fondskonditionen sowie – bei cashbackfähigen Fonds und erfüllten Voraussetzungen – eine Treueprämie.
Bleibt mein Depot unverändert bestehen?
Ja. Der Vermittlerwechsel verändert weder Ihr Depot noch Ihre Fondsanlage. Ihr Depot bleibt bei der FFB bestehen und wird wie gewohnt weitergeführt.
Für Anleger ist das ein wichtiger Vorteil. Es ist weder notwendig, ein neues Depot zu eröffnen noch bestehende Fondspositionen zu verkaufen oder erneut zu kaufen. Dadurch entstehen auch keine steuerlichen Folgen, die bei einem Verkauf auftreten könnten.
| Bleibt unverändert | Ändert sich |
|---|---|
| Depot bei der FFB | Vermittlerzuordnung |
| Depotnummer | PROfinance-Konditionen |
| Fondsbestand | Betreuung |
| ISIN und WKN | Mögliche Treueprämie |
| Sparpläne | Bonus nach Voraussetzungen |
Der Vermittlerwechsel ist deshalb für viele Bestandskunden deutlich einfacher als ein kompletter Depotwechsel. Die bestehende Depotstruktur bleibt erhalten, während sich lediglich die Betreuung und die damit verbundenen Konditionen ändern können.
Welche Vorteile bietet ein Vermittlerwechsel?
Viele Anleger beschäftigen sich erst mit einem Vermittlerwechsel, wenn sie erfahren, dass sich dadurch ihre Fondskonditionen verbessern können. Gerade bei langfristigen Geldanlagen können bessere Konditionen einen spürbaren Unterschied machen.
Welche Vorteile sich konkret ergeben, hängt von den jeweiligen Fonds sowie den geltenden PROfinance-Konditionen ab. Ein Vermittlerwechsel schafft jedoch die Grundlage dafür, diese Konditionen künftig nutzen zu können.
- Depot bleibt vollständig erhalten
- keine Depotneueröffnung erforderlich
- kein Verkauf vorhandener Fonds
- Sparpläne bleiben grundsätzlich bestehen
- Rabatte auf den Ausgabeaufschlag gemäß PROfinance-Konditionen
- Treueprämie bei cashbackfähigen Fonds möglich
Welche Vorteile im Einzelfall tatsächlich genutzt werden können, richtet sich immer nach den jeweiligen Fonds, den Anteilklassen und den aktuellen PROfinance-Konditionen. Deshalb empfiehlt sich vor einem Vermittlerwechsel stets eine individuelle Prüfung.
Muss ich meine Fonds verkaufen?
Nein. Ein Verkauf der vorhandenen Fonds ist für den Vermittlerwechsel grundsätzlich nicht erforderlich. Ihre Investments verbleiben im bestehenden Depot und werden unverändert weitergeführt.
Das ist insbesondere für langfristig orientierte Anleger ein großer Vorteil. Ein Verkauf könnte nicht nur Transaktionskosten verursachen, sondern unter Umständen auch steuerliche Auswirkungen haben. Da beim Vermittlerwechsel lediglich die Vermittlerzuordnung geändert wird, bleiben Ihre Fonds davon unberührt.
Ob für einzelne Fonds künftig eine Treueprämie möglich ist, hängt anschließend von den jeweiligen Fondseigenschaften und den PROfinance-Konditionen ab.“`
Was passiert mit bestehenden Sparplänen?
Auch bestehende Sparpläne bleiben im Regelfall erhalten. Sie werden weiterhin über das bestehende FFB-Depot ausgeführt, sodass Anleger ihre langfristige Anlagestrategie ohne Unterbrechung fortsetzen können.
Da jeder Depotbestand individuell ist, empfiehlt sich vor dem Vermittlerwechsel eine kurze Prüfung der bestehenden Sparpläne. So lässt sich sicherstellen, dass alle Fonds und Ausführungen weiterhin wie gewünscht geführt werden.
Für viele Anleger ist gerade diese Kontinuität ein entscheidender Vorteil. Sie müssen ihre Geldanlage nicht neu aufbauen, sondern können ihre bestehenden Investments unverändert weiterführen.
Wie läuft ein Vermittlerwechsel bei der FFB ab?
Ein Vermittlerwechsel ist in der Regel unkompliziert. Nach Eingang der erforderlichen Unterlagen wird die Vermittlerzuordnung angepasst. Das Depot selbst bleibt während des gesamten Prozesses bestehen.
Der genaue Ablauf kann je nach individueller Situation leicht variieren. Grundsätzlich erfolgt der Wechsel jedoch nach einem klaren und transparenten Verfahren.
| Schritt | Was passiert? |
|---|---|
| 1. Anfrage | Prüfung, ob ein Vermittlerwechsel möglich ist. Dafür muss ein FFB-Depot vorhanden sein. |
| 2. Unterlagen | Ausfüllen und Einreichen der erforderlichen Formulare. |
| 3. Bearbeitung | Die FFB ändert die Vermittlerzuordnung. |
| 4. Bestätigung | Das Depot wird weiterhin unverändert geführt. |
| 5. Nutzung der PROfinance-Konditionen | Je nach Fonds können künftig die entsprechenden Konditionen gelten. |
Während der Bearbeitung bleiben Depot und Fondsbestand bestehen. Ein Depotübertrag oder eine Neueröffnung sind dafür grundsätzlich nicht erforderlich.
Entstehen durch den Vermittlerwechsel Kosten?
Der Vermittlerwechsel selbst ist bei PROfinance grundsätzlich kostenfrei. Das macht ihn für viele Anleger zu einer unkomplizierten Möglichkeit, bestehende Investments unter verbesserten Konditionen weiterzuführen.
Unabhängig davon gelten selbstverständlich weiterhin die allgemeinen Bedingungen der depotführenden Bank sowie die jeweiligen Eigenschaften der einzelnen Fonds. Welche Vorteile sich konkret ergeben, hängt daher immer von der individuellen Depotzusammensetzung ab.
Für wen lohnt sich ein Vermittlerwechsel?
Ein Vermittlerwechsel ist insbesondere für Anleger interessant, die bereits seit Jahren ein FFB-Depot besitzen und ihre Fonds langfristig halten möchten. Statt ein neues Depot zu eröffnen oder bestehende Anlagen zu verändern, kann das vorhandene Depot einfach weiter genutzt werden.
Besonders sinnvoll kann ein Wechsel sein, wenn aktiv gemanagte Fonds gehalten werden und diese grundsätzlich cashbackfähig sind. Ob dies auf Ihre Fonds zutrifft, lässt sich über den Fonds-Check von PROfinance prüfen.
- bestehendes FFB-Depot vorhanden
- langfristig orientierte Geldanlage
- aktiv gemanagte Fonds im Depot
- Interesse an verbesserten Fondskonditionen
- kein Wunsch nach einem Depotübertrag
Ein Vermittlerwechsel eignet sich damit vor allem für Anleger, die ihre bestehende Depotstruktur beibehalten und gleichzeitig von den Konditionen eines spezialisierten Fondsvermittlers profitieren möchten.
Welche Vorteile verbindet das PROfinance-Modell?
PROfinance richtet sich an selbstentscheidende Fondsanleger, die ihre Fonds selbst auswählen und ihre bestehenden Anlagen wirtschaftlich optimieren möchten. Der entscheidende Ansatz besteht nicht darin, einen einzelnen Vorteil hervorzuheben, sondern mehrere mögliche Konditionsbausteine miteinander zu verbinden.
- 0 % Ausgabeaufschlag auf Fondskäufe im PROfinance-Modell,
- fondsabhängige Treueprämien beziehungsweise Fonds-Cashback,
- mögliche Bonusleistungen nach den geltenden Voraussetzungen,
- Prüfung bestehender Fondsbestände auf mögliche Rückvergütungen,
- organisatorische Unterstützung beim FFB-Vermittlerwechsel und
- eine erreichbare Ansprechstelle für Fragen zur Abwicklung und zu den PROfinance-Konditionen.
Welche Vorteile im Einzelfall möglich sind, hängt vom jeweiligen Fondsbestand und den aktuell geltenden Bedingungen ab. Die Fondskonditionen und die Informationen zu Bonus und Prämien geben einen Überblick über das PROfinance-Modell.
Fazit
Ein bestehendes Depot bei der FIL Fondsbank muss kein Hindernis sein, um künftig von den PROfinance-Konditionen zu profitieren. Da beim Vermittlerwechsel lediglich die Vermittlerzuordnung geändert wird, bleiben Depot, Fondsbestand und Sparpläne grundsätzlich unverändert bestehen.
Ob zusätzlich eine Treueprämie möglich ist, hängt von den jeweiligen Fonds und den geltenden PROfinance-Konditionen ab. Mit einem Vermittlerwechsel schaffen Bestandskunden jedoch die Voraussetzung, diese Vorteile künftig nutzen zu können, ohne ihre bestehende Geldanlage neu aufsetzen zu müssen.
Kann ich mit einem bestehenden FFB-Depot Fonds-Cashback erhalten?
Ja. Nach einem Vermittlerwechsel zu PROfinance können für cashbackfähige Fonds die entsprechenden PROfinance-Konditionen gelten. Voraussetzung sind die jeweiligen Fondseigenschaften und die aktuellen Konditionen.
Muss ich für den Vermittlerwechsel ein neues Depot eröffnen?
Nein. Ihr bestehendes Depot bei der FIL Fondsbank bleibt erhalten. Es wird lediglich die Vermittlerzuordnung geändert.
Bleibt meine Depotnummer bestehen?
Ja. Die Depotnummer sowie das Depot selbst bleiben grundsätzlich unverändert.
Müssen meine Fonds verkauft werden?
Nein. Der Fondsbestand bleibt im Depot bestehen. Ein Verkauf ist für den Vermittlerwechsel grundsätzlich nicht erforderlich.
Was passiert mit bestehenden Sparplänen?
Bestehende Sparpläne bleiben im Regelfall erhalten und werden weiterhin über das bestehende Depot ausgeführt.
Ist ein Vermittlerwechsel dasselbe wie ein Depotübertrag?
Nein. Beim Depotübertrag wechseln die Wertpapiere in den meisten Fällen zu einer anderen Bank. Beim Vermittlerwechsel bleibt das Depot bei der FFB bestehen.
Entstehen für den Vermittlerwechsel Kosten?
Der Vermittlerwechsel selbst ist bei PROfinance grundsätzlich kostenfrei.
Wie kann ich prüfen, ob meine Fonds cashbackfähig sind?
Nutzen Sie dazu den Fonds-Check von PROfinance. Dort können Sie anhand der ISIN oder WKN prüfen, ob für einen Fonds eine Treueprämie vorgesehen ist.
