Wann erstellt die FNZ Bank eine Umsatzabrechnung?
Viele Anleger wundern sich, wenn nach einer Transaktion keine separate Umsatzabrechnung im Online-Postkorb erscheint. Das bedeutet jedoch nicht automatisch, dass etwas schiefgelaufen ist.
Die FNZ Bank erstellt Umsatzabrechnungen nach festen Regeln. Ob Sie eine separate Abrechnung erhalten oder die Informationen auf Ihrem Kontoauszug erscheinen, hängt von der Art und Höhe der Transaktion ab.
Deshalb lohnt sich zunächst ein Blick in Ihren Kontoauszug oder Online-Postkorb.
Wann erhalte ich eine Umsatzabrechnung?
Grundsätzlich erhalten Sie für jeden Umsatz, der zu einer Veränderung Ihres Depotbestandes führt, eine Umsatzabrechnung.
Dazu gehören beispielsweise:
- Kauf von Fonds oder ETFs
- Verkauf von Fonds oder ETFs
- Weitere depotverändernde Transaktionen
Finden an einem Tag mehrere Umsätze statt, werden diese in der Regel auf einer gemeinsamen Umsatzabrechnung zusammengefasst.
Warum habe ich trotzdem keine separate Abrechnung erhalten?
Für bestimmte Transaktionen erstellt die FNZ Bank keine eigenständige Umsatzabrechnung. Stattdessen werden die relevanten Abrechnungsdaten direkt im Verwendungszweck Ihres Kontoauszugs ausgewiesen.
Dies betrifft insbesondere:
- Käufe unter 5.000 Euro
- Verkäufe unter 5.000 Euro
- Zahlpläne, beispielsweise Sparpläne oder Entnahmepläne
In diesen Fällen finden Sie alle wichtigen Informationen direkt auf Ihrem Kontoauszug.
Wo finde ich die Abrechnungsdaten?
Wenn keine separate Umsatzabrechnung erstellt wurde, werfen Sie einen Blick auf Ihren Kontoauszug. Dort werden die Abrechnungsdaten im Verwendungszweck der jeweiligen Buchung aufgeführt.
So können Sie Ihre Transaktionen dennoch vollständig nachvollziehen.
Wann werden Konto- und Depotauszüge erstellt?
Die Bereitstellung der Unterlagen erfolgt in regelmäßigen Abständen.
| Dokument | Bereitstellung |
|---|---|
| Kontoauszug | Monatlich |
| Depotauszug | Mindestens einmal pro Quartal |
Diese Dokumente stehen Ihnen im Online-Postkorb zur Verfügung oder werden – sofern kein Online-Banking besteht – per Post zugestellt.
Was tun, wenn tatsächlich eine Abrechnung fehlt?
Sollten Sie der Meinung sein, dass für eine bestimmte Transaktion eine Umsatzabrechnung fehlen müsste, empfiehlt es sich zunächst, den Online-Postkorb sowie den Kontoauszug zu prüfen.
Lässt sich die gewünschte Abrechnung dort nicht finden, kann Ihnen das Serviceteam der FNZ Bank weiterhelfen.
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Tipp: Zuerst den Kontoauszug prüfen
Wenn Sie nach einer Transaktion keine separate Umsatzabrechnung finden, lohnt sich zunächst ein Blick auf Ihren Kontoauszug. Gerade bei kleineren Käufen, Verkäufen oder Zahlplänen sind die Abrechnungsdaten häufig direkt dort im Verwendungszweck hinterlegt.
So lässt sich die Ursache meist schnell klären.
Fazit: Nicht jede Transaktion führt zu einer separaten Abrechnung
Grundsätzlich erhalten Sie bei depotverändernden Transaktionen eine Umsatzabrechnung. Mehrere Umsätze eines Tages werden dabei häufig zusammengefasst. Bei Käufen oder Verkäufen unter 5.000 Euro sowie bei Zahlplänen erscheinen die Abrechnungsdaten dagegen direkt im Verwendungszweck Ihres Kontoauszugs.
Prüfen Sie daher zunächst Ihren Online-Postkorb und Ihren Kontoauszug. Wer sein Depot über PROfinance führt, profitiert zusätzlich von 0 % Ausgabeaufschlag, Cashback und attraktiven Bonusprogrammen.
FAQ – Häufige Fragen zur Umsatzabrechnung
Warum habe ich keine Umsatzabrechnung erhalten?
Bei kleineren Käufen oder Verkäufen unter 5.000 Euro sowie bei Zahlplänen werden die Abrechnungsdaten direkt im Kontoauszug ausgewiesen.
Wann erhalte ich grundsätzlich eine Umsatzabrechnung?
Für Umsätze, die Ihren Depotbestand verändern, beispielsweise Käufe oder Verkäufe von Fonds oder ETFs.
Was passiert bei mehreren Transaktionen an einem Tag?
Mehrere Umsätze werden in der Regel auf einer gemeinsamen Umsatzabrechnung zusammengefasst.
Wie oft werden Konto- und Depotauszüge erstellt?
Kontoauszüge werden monatlich erstellt, Depotauszüge mindestens einmal pro Quartal.
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