|
Wiedergabe
Getting your Trinity Audio player ready...
|
So übertragen Sie Ihr Depot zur Fondsdepot Bank richtig: kostenfrei & mit Prämie
Viele Anleger befürchten hohe Gebühren beim Depotübertrag. Doch ein Wechsel des Depots innerhalb Deutschlands ist in der Regel kostenlos. Grundlage ist ein BGH-Urteil aus 2004, das Banken verbietet, Gebühren für einen Depotwechsel zu verlangen. Auch die Fondsdepot Bank erhebt dafür keine Kosten.
- Kostenfreier Übertrag innerhalb Deutschlands – gesetzlich geregelt
- Keine versteckten Gebühren bei der Fondsdepot Bank
- Mögliche Gebühren im Ausland – nur bei internationalen Transfers
Wer den Wechsel clever gestaltet und über einen Vermittler wie PROfinance agiert, kann zusätzlich von Rückvergütungen, Sonderkonditionen und weiteren Vorteilen profitieren.
Depotübertrag zur Fondsdepot Bank – Schritt-für-Schritt Anleitung
Der Übertrag erfolgt online oder per Formular:
1. Depotübertragsformular ausfüllen und einreichen
2. Auswahl, ob das gesamte Depot oder nur einzelne Wertpapiere übertragen werden sollen
3. Fondsdepot Bank übernimmt die Abwicklung mit der bisherigen Bank
4. Nach 5–20 Werktagen erhalten Sie eine Bestätigung und können Ihre Wertpapiere im neuen Depot verwalten
Depotübertrag von der Fondsdepot Bank zu einer anderen Bank
Der Ablauf ist ähnlich wie beim Übertrag zur Fondsdepot Bank:
1. Neues Depot bei der Zielbank eröffnen
2. Depotübertragsformular der neuen Bank ausfüllen und angeben, dass Ihr aktuelles Depot bei der Fondsdepot Bank geführt wird
3. Gesamtes Depot oder nur bestimmte Wertpapiere wählen
4. Formular einreichen – die neue Bank kümmert sich um den Rest
Tipp: Prüfen Sie vorab laufende Sparpläne oder Investitionen und passen Sie diese bei Bedarf an.
Steuerliche Aspekte beim Depotübertrag
Beim Depotübertrag ohne Gläubigerwechsel (z. B. wenn Sie Ihr eigenes Depot übertragen) bleiben die steuerlichen Anschaffungsdaten der Wertpapiere erhalten. Das bedeutet:
- Keine Steuerbelastung beim reinen Übertrag – da keine Verkäufe erfolgen
- Übertragung mit Anschaffungswerten – Die Kaufpreise der Wertpapiere bleiben für steuerliche Zwecke erhalten
- Steuerliche Auswirkungen bei Depotübertrag mit Gläubigerwechsel – Wenn das Depot auf eine andere Person übertragen wird (z. B. bei Schenkung oder Erbschaft), kann eine steuerliche Neuberechnung erfolgen
Wichtig: Falls die Fondsdepot Bank oder die neue Bank keine vollständige Anschaffungsdaten-Übermittlung unterstützt, sollten Sie eine steuerliche Verlustbescheinigung anfordern, um steuerliche Nachteile zu vermeiden.
Welche Formulare werden benötigt?
Die Fondsdepot Bank stellt spezielle Formulare für den Depotübertrag bereit. Diese sind auf der
Webseite der Fondsdepot Bank verfügbar und müssen ausgefüllt und eingereicht werden.
- Depotübertragsformular – Enthält alle wichtigen Angaben zur Übertragung
- Vollmacht zur Depotübertragung (nur erforderlich, wenn Sie nicht der Depotinhaber sind), um die Bank zur Durchführung des Übertrags zu ermächtigen
- Freistellungsauftrag prüfen und bei Bedarf für das neue Depot anpassen
Vorteile & Nachteile im Überblick
Wer ein Depot nutzt oder plant, sollte sowohl die Vorteile als auch mögliche Einschränkungen im Blick haben – viele davon lassen sich durch einen passenden Vermittler wie PROfinance gezielt ausgleichen:
Vorteile des Depots bei der Fondsdepot Bank:
- Breites Fondsangebot und Zugang zu renommierten Fondsgesellschaften
- Flexibler Kauf, Verkauf & Auszahlung – auch für Einmalanlagen und Sparpläne
- Hohe Sicherheitsstandards dank gesetzlicher und freiwilliger Einlagensicherung
Nachteile & Alternativen:
- Gebühren & Ausgabeaufschläge, wenn kein Vermittler mit Sonderkonditionen genutzt wird
- Teilweise eingeschränkte Online-Funktionalität – mit PROfinance einfach per digitaler App
- Kundenservice ausbaufähig – bei PROfinance direkter und persönlicher Support
Depot bei der Fondsdepot Bank clever optimieren – mit PROfinance
Wenn Sie ein Depot bei der Fondsdepot Bank führen, können Sie dieses ganz einfach über einen kostenfreien Betreuerwechsel zu PROfinance verwalten lassen. Ihr Depot bleibt dabei bestehen – Sie behalten Ihre Zugangsdaten und gewohnten Funktionen, profitieren aber zusätzlich von Sonderkonditionen und unserem digitalen Kundenportal.
✔ Bis zu 99 % Rückvergütung der Bestandsprovision
✔ Keine Ausgabeaufschläge – volle Transparenz
✔ Depot bleibt bestehen – nur der Betreuer ändert sich
✔ Digitales Kundenportal & Web-App für Depot-Übersicht & Verwaltung
✔ Treueprämie ab 10.000 € Depotvolumen
✔ Exklusives Bonusprogramm ab 50.000 € Fondsvolumen – allein oder im Team
Der Wechsel ist einfach, schnell und kostenfrei – Sonderkonditionen gelten auch für neue Depots bei der Fondsdepot Bank mit Fondsübertrag, falls Ihr Depot noch bei einer anderen Bank, wie zum Beispiel der Sparkasse oder Deutschen Bank gelagert ist.
Fazit: Depotübertrag zur Fondsdepot Bank – unkompliziert und steuerlich neutral
Ein Depotübertrag zur Fondsdepot Bank ist in Deutschland kostenlos und dank klar geregelter Abläufe unkompliziert. Die steuerlichen Anschaffungsdaten bleiben bei einem Übertrag ohne Gläubigerwechsel vollständig erhalten, sodass keine zusätzliche Steuerbelastung entsteht. Anleger sollten jedoch Sparpläne neu einrichten und die Formulare sorgfältig ausfüllen, um Verzögerungen zu vermeiden. Bei internationalen Überträgen oder einem Gläubigerwechsel können zusätzliche Kosten oder steuerliche Auswirkungen auftreten, weshalb eine vorherige Planung sinnvoll ist.
Tipp: Depotwechsel jetzt für bessere Konditionen nutzen
Nutzen Sie den kostenfreien Depotübertrag, um Ihr Depot zu optimieren. Mit den Sonderkonditionen über PROfinance sparen Sie dauerhaft Ausgabeaufschläge und profitieren von Rückvergütungen – ohne Ihr bestehendes Depot aufzugeben.
FAQ – Häufige Fragen zum Depotübertrag
Ist der Depotübertrag wirklich kostenlos?
Ja, innerhalb Deutschlands ist der Depotübertrag gesetzlich kostenfrei geregelt. Banken dürfen dafür keine zusätzlichen Gebühren verlangen.
Wie lange dauert der Depotübertrag?
In der Regel 5 bis 20 Werktage, abhängig von der abgebenden Bank.
Was bringt mir PROfinance beim Depotübertrag?
Mit PROfinance zahlen Sie keine Ausgabeaufschläge, erhalten Rückvergütungen und haben direkten Support – bei unverändertem Depot.
