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Warum ist ein Freistellungsauftrag bei der Fondsdepot Bank wichtig?
Ein Freistellungsauftrag ermöglicht es Anlegern, Kapitalerträge bis zur gesetzlichen Freigrenze steuerfrei zu erhalten. Ohne einen erteilten Freistellungsauftrag führt die Fondsdepot Bank automatisch Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer auf Zinsen, Dividenden und Kursgewinne an das Finanzamt ab.
✔ Steuerfreie Kapitalerträge bis zum Sparer-Pauschbetrag nutzen.
✔ Vermeidung unnötiger Steuerabzüge auf Dividenden, Zinsen und Kursgewinne.
✔ Einfache Einrichtung mit wenigen Schritten – einmal beantragt, bleibt der Auftrag gültig.
Welche Beträge können freigestellt werden?
Jeder Anleger hat Anspruch auf einen Sparer-Pauschbetrag, den er über einen Freistellungsauftrag geltend machen kann. Die Höchstgrenzen betragen:
✔ 1.000 € für Einzelpersonen
✔ 2.000 € für Ehepaare oder eingetragene Lebenspartner (bei gemeinsamer Veranlagung)
✔ Aufteilung auf mehrere Banken möglich, sofern die Gesamtsumme den gesetzlichen Höchstbetrag nicht übersteigt
Schritt-für-Schritt-Anleitung: So richten Sie den Freistellungsauftrag ein
Um den Freistellungsauftrag bei der Fondsdepot Bank zu hinterlegen, sind folgende Schritte notwendig:
✔ Formular herunterladen: Besuchen Sie die Webseite der Fondsdepot Bank und laden Sie das entsprechende Formular für den Freistellungsauftrag herunter.
✔ Persönliche Daten eintragen: Geben Sie Ihre steuerliche Identifikationsnummer (Steuer-ID), Namen und Anschrift an.
✔ Freistellungsbetrag festlegen: Bestimmen Sie, ob der gesamte Pauschbetrag genutzt oder auf mehrere Banken aufgeteilt werden soll.
✔ Formular unterschreiben: Der Antrag muss handschriftlich unterzeichnet werden. Bei gemeinsamen Freistellungsaufträgen ist die Unterschrift beider Partner erforderlich.
Wie reichen Sie den Freistellungsauftrag bei der Fondsdepot Bank ein?
Nach dem vollständigen Ausfüllen muss das Formular bei der Bank eingereicht werden. Es gibt keine digitale Übermittlungsmöglichkeit, daher muss der Antrag per Post versendet werden:
Empfänger:
FNZ Bank (ehemals Fondsdepot Bank)
80218 München
✔ Gültigkeit: Der Freistellungsauftrag gilt ab dem 1. Januar des Jahres, in dem er eingereicht wird. Wird er nachträglich gestellt, gilt er erst ab dem Zeitpunkt der Bearbeitung.
✔ Unbefristete Gültigkeit: Solange kein Widerruf erfolgt oder eine Befristung angegeben wurde, bleibt der Freistellungsauftrag aktiv.
Änderungen und Widerruf des Freistellungsauftrags
Ein einmal erteilter Freistellungsauftrag kann jederzeit geändert oder widerrufen werden. Dabei ist zu beachten:
✔ Änderungen können während des Jahres erfolgen, sind jedoch meist erst zum Jahresende vollständig wirksam.
✔ Ein Widerruf ist ebenfalls jederzeit möglich und sollte schriftlich bei der Fondsdepot Bank eingereicht werden.
✔ Anpassung des Freistellungsbetrags: Falls mehrere Depots oder Banken genutzt werden, sollte der Freistellungsauftrag entsprechend angepasst werden, um steuerliche Nachteile zu vermeiden.
Häufige Fehler vermeiden: Tipps für eine korrekte Einrichtung
✔ Steuerliche Identifikationsnummer angeben – Ohne diese Angabe ist der Antrag ungültig.
✔ Freistellungsbetrag nicht überschreiten – Falls mehrere Banken genutzt werden, darf die Summe aller Freistellungsaufträge den gesetzlichen Höchstbetrag nicht übersteigen.
✔ Rechtzeitig einreichen – Um Steuerabzüge zu vermeiden, sollte der Antrag frühzeitig gestellt werden.
Fazit: Warum sich ein Freistellungsauftrag lohnt
✔ Kapitalerträge bleiben bis zum Sparer-Pauschbetrag steuerfrei.
✔ Vermeidung unnötiger Abzüge von Abgeltungsteuer, Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer.
✔ Einmalige Einrichtung – der Freistellungsauftrag bleibt gültig, bis er geändert oder widerrufen wird.
Die Einrichtung eines Freistellungsauftrags bei der Fondsdepot Bank ist einfach und hilft dabei, Steuern zu sparen. Anleger sollten frühzeitig handeln, um den vollen steuerlichen Vorteil zu nutzen.
