|
Wiedergabe
Getting your Trinity Audio player ready...
|
Mehr aus Ihrem Fondsdepot herausholen – planbare Entnahmen richtig nutzen
Viele Anleger möchten sich aus ihrem Depot bei der Fondsdepot Bank ein regelmäßiges Einkommen sichern – sei es zur Rentenaufbesserung oder für laufende Ausgaben. Mit einem Auszahlplan gelingt dies planbar und flexibel, ohne das gesamte Vermögen aufzulösen. Besonders interessant wird es, wenn Sie über einen Vermittler mit Sonderkonditionen wie PROfinance agieren – so bleiben Ihre Kosten gering und ein größerer Teil Ihres Kapitals kann weiter für Sie arbeiten.
Warum ein Auszahlplan sinnvoll ist
Ein Auszahlplan ermöglicht es, regelmäßige Beträge aus dem Depot zu entnehmen, während das übrige Kapital weiter investiert bleibt. Damit lässt sich ein planbares Einkommen generieren – ideal für Anleger, die Flexibilität und Renditechancen kombinieren möchten.
- Planbare Einkünfte durch monatliche oder quartalsweise Auszahlungen
- Flexibilität: Anpassung oder Pausierung jederzeit möglich
- Kapital bleibt investiert und kann weiterhin Rendite erwirtschaften
So richten Sie einen Auszahlplan bei der Fondsdepot Bank ein
Die Einrichtung ist unkompliziert und erfolgt über ein Formular, das Sie bei der Bank oder Ihrem Vermittler anfordern. Beachten Sie dabei die Voraussetzungen:
- Depot bei der Fondsdepot Bank erforderlich
- Mindestdepotwert von meist 5.000 € (abhängig vom Fondsanbieter)
Nach dem Ausfüllen geben Sie Höhe und Rhythmus der Auszahlungen an und senden das Formular unterschrieben per Post, Fax oder E-Mail zurück. Der Plan startet zum nächstmöglichen Termin.
Steuerliche Aspekte bei regelmäßigen Entnahmen
Abgeltungsteuer & Zuschläge:
Erträge aus Fonds oder ETFs unterliegen der Abgeltungsteuer von 25 %. Zusätzlich fallen Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer an.
Teilfreistellung je nach Fondsart:
- Aktienfonds: 30 % der Kapitalerträge steuerfrei
- Mischfonds: 15 % der Kapitalerträge steuerfrei
- Rentenfonds: keine Teilfreistellung, komplette Steuerpflicht auf Erträge
Steuerlast optimieren:
- Sparerpauschbetrag nutzen: 1.000 € für Einzelpersonen / 2.000 € für Ehepaare zur Reduzierung der Steuerlast
- Freistellungsauftrag: bei der Fondsdepot Bank einrichten
- Langfristige Steuerstrategie: Entnahmen so planen, dass Erträge steuerlich effizient genutzt werden können
Automatische Auszahlungen & flexible Anpassungen
Die Fondsdepot Bank erlaubt eine individuelle Gestaltung des Auszahlplans. Beträge können monatlich, quartalsweise oder jährlich fließen. Der Plan kann jederzeit pausiert, geändert oder gestoppt werden. Die Höhe kann als fester Betrag oder als prozentualer Anteil des Depotvermögens definiert werden – und ist jederzeit änderbar.
Für wen eignet sich ein Entnahmeplan?
Ideal für Anleger, die regelmäßige Auszahlungen wünschen – z. B. Ruheständler als monatliche Rente oder Investoren mit steueroptimierter Entnahmestrategie.
Worauf sollten Anleger vor der Einrichtung achten?
Steuerliche Auswirkungen prüfen (Abgeltungsteuer, Teilfreistellung), ausreichendes Kapital im Depot sicherstellen und ggf. Finanzberatung nutzen.
Vorteile & Nachteile im Überblick
Wer ein Depot nutzt oder plant, sollte sowohl die Vorteile als auch mögliche Einschränkungen im Blick haben – viele davon lassen sich durch einen passenden Vermittler wie PROfinance gezielt ausgleichen:
Vorteile des Depots bei der Fondsdepot Bank:
- Breites Fondsangebot und Zugang zu renommierten Fondsgesellschaften
- Flexibler Kauf, Verkauf & Auszahlung – auch für Einmalanlagen und Sparpläne
- Hohe Sicherheitsstandards dank gesetzlicher und freiwilliger Einlagensicherung
Nachteile & Alternativen:
- Gebühren & Ausgabeaufschläge, wenn kein Vermittler mit Sonderkonditionen genutzt wird
- Teilweise eingeschränkte Online-Funktionalität – mit PROfinance einfach per digitaler App
- Kundenservice ausbaufähig – bei PROfinance direkter und persönlicher Support
Depot bei der Fondsdepot Bank clever optimieren – mit PROfinance
Wenn Sie ein Depot bei der Fondsdepot Bank führen, können Sie dieses ganz einfach über einen kostenfreien Betreuerwechsel zu PROfinance verwalten lassen. Ihr Depot bleibt dabei bestehen – Sie behalten Ihre Zugangsdaten und gewohnten Funktionen, profitieren aber zusätzlich von Sonderkonditionen und unserem digitalen Kundenportal.
✔ Bis zu 99 % Rückvergütung der Bestandsprovision
✔ Keine Ausgabeaufschläge – volle Transparenz
✔ Depot bleibt bestehen – nur der Betreuer ändert sich
✔ Digitales Kundenportal & Web-App für Depot-Übersicht & Verwaltung
✔ Treueprämie ab 10.000 € Depotvolumen
✔ Exklusives Bonusprogramm ab 50.000 € Fondsvolumen – allein oder im Team
Der Wechsel ist einfach, schnell und kostenfrei – Sonderkonditionen gelten auch für neue Depots bei der Fondsdepot Bank mit Fondsübertrag, falls Ihr Depot noch bei einer anderen Bank, wie zum Beispiel der Sparkasse oder Deutschen Bank gelagert ist.
Fazit: Regelmäßige Auszahlungen – flexibel und planbar
Ein Auszahlplan bei der Fondsdepot Bank bietet planbare Einkünfte, ohne dass das gesamte Kapital aufgelöst werden muss. Anleger profitieren von Flexibilität bei Rhythmus und Höhe der Entnahmen, während das restliche Kapital weiter investiert bleibt und Rendite erwirtschaften kann. Wer zudem steuerliche Aspekte wie Abgeltungsteuer, Teilfreistellung und den Sparerpauschbetrag berücksichtigt, kann seine Auszahlungen effizient und langfristig optimieren.
Tipp: Zusätzliche Rendite durch Kostenvorteile sichern
Nutzen Sie den Auszahlplan als ergänzende Einkommensquelle und kombinieren Sie ihn mit den Sonderkonditionen über PROfinance. So sparen Sie Ausgabeaufschläge, profitieren von Rückvergütungen und behalten dank des digitalen Kundenportals jederzeit den Überblick.
FAQ – Häufige Fragen zum Auszahlplan
Kann ich den Auszahlplan jederzeit ändern oder stoppen?
Ja, Anpassungen und Pausen sind jederzeit möglich.
Wie schnell startet der Auszahlplan nach der Beantragung?
In der Regel beginnt der Plan zum nächstmöglichen Ausführungstermin nach Bearbeitung Ihres Antrags.
Welche Vorteile bietet PROfinance bei einem Auszahlplan?
Mit PROfinance zahlen Sie keine Ausgabeaufschläge, erhalten attraktive Rückvergütungen und persönlichen Support – bei unverändertem Depot.
