|
Wiedergabe
Getting your Trinity Audio player ready...
|
Der InfoManager – das digitale Dokumentencenter der Fondsdepot Bank – ersetzt für viele Kunden den klassischen Briefversand. Wer ein Depot bei der Fondsdepot Bank führt, erhält dort alle wichtigen Unterlagen rund um Käufe, Verkäufe, Jahresauszüge und steuerliche Informationen. Doch was genau befindet sich im InfoManager? Welche Fristen gelten? Und worauf sollten besonders Ruheständler oder betreute Personen achten?
Diese Dokumente stellt die Fondsdepot Bank im InfoManager bereit
Im InfoManager finden Sie alle Dokumente, die im Zusammenhang mit Ihrem Depot und Ihren Fondsanlagen stehen. Dazu zählen:
Transaktionsdokumente (Käufe und Verkäufe)
Jede Transaktion – ob über einen Sparplan oder eine Einmalanlage – wird dokumentiert. Die Abrechnungen enthalten Informationen über Kurs, Gebühren, Fondsname, Stückzahl und Ausführungsdatum.
Depotaufstellungen und Wertentwicklungen
Regelmäßig erhalten Sie eine Übersicht Ihrer aktuellen Depotstruktur, inklusive Bewertung der Fondsanteile, Depotwert, Kursentwicklung und Ausschüttungen. Diese Aufstellungen können monatlich, quartalsweise oder jährlich erfolgen.
Jahresdepotauszug
Zum Jahresanfang stellt die Fondsdepot Bank einen detaillierten Jahresauszug bereit, der Ihre Depotbestände zum Ende des Vorjahres vollständig abbildet.
Steuerunterlagen
Ein besonders wichtiger Bereich im InfoManager sind die steuerlichen Dokumente, etwa:
- Kapitalertragsteuerbescheinigungen
- Verlustbescheinigungen
- Steuerübersichten für die Einkommensteuererklärung
Diese Unterlagen sind meist ab Ende Februar oder Anfang März verfügbar und sollten heruntergeladen und archiviert werden, um sie später dem Steuerberater oder dem Finanzamt vorlegen zu können.
Regulatorische Mitteilungen
Hierzu zählen z. B. Informationen über Fondsfusionen, geänderte Verkaufsunterlagen, Fondsauflösungen oder gesetzlich vorgeschriebene Hinweise (wie PRIIPs oder Basisinformationsblätter).
Bestätigungen zu Servicevorgängen
Nach Eingang von Formularen (z. B. Freistellungsauftrag, Adressänderung, Depotübertrag) erhalten Sie eine Eingangs- oder Umsetzungsbestätigung über den InfoManager.
Dokumente rechtzeitig herunterladen und sicher archivieren
Die Fondsdepot Bank stellt Ihre wichtigen Unterlagen im InfoManager digital bereit – doch diese stehen nicht unbegrenzt zur Verfügung. Zwar lassen sich viele Dokumente auch noch Monate oder Jahre später abrufen, jedoch gibt die Bank auf ihrer Webseite keine garantierte Aufbewahrungsdauer an. Es ist daher nicht ratsam, den InfoManager als dauerhafte Archivlösung zu betrachten.
Empfehlung: Laden Sie steuerlich relevante Unterlagen wie Steuerbescheinigungen oder Jahresdepotauszüge zeitnah herunter und speichern Sie diese lokal oder in einem sicheren Cloud-Speicher. So vermeiden Sie unnötige Risiken durch Datenverluste oder Systemumstellungen.
Rechtliche Bedeutung der Dokumente im InfoManager
Viele der bereitgestellten Unterlagen haben steuerliche oder vertragliche Relevanz. Deshalb ist es wichtig, diese regelmäßig zu sichern und strukturiert abzulegen:
- Steuerbescheinigungen dienen als Nachweis gegenüber dem Finanzamt.
- Abrechnungen und Auszüge helfen bei der Nachverfolgung von Transaktionen und zur Dokumentation gegenüber Dritten (z. B. bei Erbschaften oder im Pflegefall).
- Vertragsinformationen sichern Sie bei Fragen zur Produktauswahl oder zu früheren Anpassungen im Depot.
Fazit: InfoManager aktiv nutzen – aber nicht als Archiv ersetzen
Der InfoManager der Fondsdepot Bank ist ein nützliches Tool für den digitalen Dokumentenzugriff. Doch Kunden sollten beachten:
- Nicht alle Dokumente bleiben dauerhaft online verfügbar.
- Wichtige Unterlagen sollten frühzeitig heruntergeladen und lokal gesichert werden.
- Eine strukturierte Ablage – digital oder in Papierform – schützt vor späterem Aufwand.
Wenn Sie Fragen zur Nutzung des InfoManagers oder zur Dokumentenspeicherung haben, hilft Ihnen der Kundenservice der Fondsdepot Bank gerne weiter.
FAQ – Häufige Fragen zum InfoManager der Fondsdepot Bank
1. Wie lange bleiben meine Dokumente im InfoManager verfügbar?
Die Fondsdepot Bank nennt keine feste Frist – deshalb sollten wichtige Unterlagen regelmäßig heruntergeladen und lokal gesichert werden.
2. Welche Unterlagen finde ich dort?
Sie erhalten z. B. Abrechnungen, Jahresauszüge, Steuerbescheinigungen und regulatorische Hinweise.
3. Kann ich den InfoManager als Archiv nutzen?
Nein – er dient zur Bereitstellung, nicht zur dauerhaften Archivierung. Für langfristige Aufbewahrung ist ein eigener Speicherort nötig.
