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Was Anleger bis zum 02.10.2025 beachten sollten – Fondsfusion am 10. Oktober 2025
Die abrdn Investments Luxembourg S.A. informiert über die Fusion mehrerer Fonds innerhalb ihrer SICAV-Struktur. Am 10. Oktober 2025 werden die Anteile der Fondsreihe abrdn Diversified Growth in die entsprechenden Teilfonds der abrdn Diversified Income-Reihe überführt. Über die FFB sind Käufe und Rückgaben noch bis zum 02. Oktober 2025 möglich.
Wie läuft die Fondsfusion ab?
Am Stichtag werden die Vermögenswerte des abgebenden Fonds gemäß den Vorschriften der Fondsgesellschaft auf den aufnehmenden Fonds übertragen. Anleger des abgebenden Fonds erhalten automatisch Anteile des aufnehmenden Fonds gemäß dem von abrdn festgelegten Umtauschverhältnis, das am Fusionstag bekannt gegeben wird. Planausführungen können im Zeitraum der technischen Abwicklung vom gewohnten Termin abweichen, werden jedoch automatisch nachgeholt.
Betroffene Fonds und ISINs
- abrdn SICAV I – abrdn Diversified Growth Fund A Acc EUR (LU1402171232) → abrdn SICAV – Diversified Income Fund A Acc Hedged EUR (LU1646954765)
- abrdn SICAV I – abrdn Diversified Growth Fund A AInc EUR (LU1402171158) → abrdn SICAV I – Diversified Income Fund A Gross AInc Hedged EUR (LU1488356590)
- abrdn SICAV I – abrdn Diversified Growth Fund I Acc EUR (LU1402171661) → abrdn SICAV I – Diversified Income Fund I Acc Hedged EUR (LU3118956484)
Strategieänderung: Von Wachstums- zu Einkommensorientiert
Mit der Fusion wechseln Anleger von einem wachstumsorientierten Multi-Asset-Ansatz zu einem Portfolio mit stärkerem Fokus auf regelmäßige Ertragsgenerierung. Während der abgebende Fonds eine breite Allokation auf Aktien, Anleihen, alternative Anlagen und Liquidität vorsah, konzentriert sich der aufnehmende Fonds stärker auf diversifizierte Einkommensstrategien, inklusive Unternehmensanleihen, Hochzins- und Emerging-Markets-Anleihen sowie Dividendenaktien.
Beide Strategien bleiben breit gestreut und werden aktiv gemanagt, unterscheiden sich aber in Zielrichtung und Risikoprofil:
Der Growth-Fonds strebte Kapitalwachstum an, während der Income-Fonds auf stabile Erträge bei moderater Volatilität abzielt.
Kosten und Konditionen
Die Verwaltungskosten bleiben im bisherigen Rahmen der abrdn SICAV-Struktur. Ausgabeaufschläge können bei Neuaufträgen bis zu 5 % betragen, Rücknahmeabschläge sind nicht vorgesehen. Laufende Kosten und Managementgebühren werden auf dem bisherigen Niveau fortgeführt. Anlegern entstehen durch die Fusion keine zusätzlichen Kosten; die rechtlichen und administrativen Aufwendungen trägt die Fondsgesellschaft.
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Rechte, Fristen und steuerliche Hinweise
Anleger konnten ihre Anteile der abgebenden Fonds bis 02. Oktober 2025 über die FFB kostenfrei zurückgeben. Nach der Fusion gelten automatisch die Bedingungen der aufnehmenden Fonds. Die Maßnahme kann steuerliche Auswirkungen haben; abrdn empfiehlt, sich bei einem Steuerberater über individuelle Konsequenzen zu informieren.
Einordnung aus Sicht der Fondsbranche
Mit dieser Maßnahme setzt abrdn den aktuellen Branchentrend fort, komplexe Wachstumsstrategien in effizientere, einkommensorientierte Multi-Asset-Produkte zu überführen. Ziel ist es, Anlegern in einem Umfeld höherer Zinsen planbare Erträge und geringere Schwankungen zu ermöglichen. Gleichzeitig werden Fondsstrukturen vereinheitlicht und operative Kosten gesenkt.
Mit PROfinance können Sie Ihr bestehendes oder neues Depot durch Fondsübertrag von einer anderen Bank optimieren und von bis zu 99 % Rückvergütung, keinen Ausgabeaufschlägen und exklusiven Sonderkonditionen profitieren. Sie erhalten professionellen Support, ein digitales Kundenportal und profitieren zusätzlich von attraktiven Treue- und Bonusvorteilen.
Fazit: Anleger wechseln zu einer defensiveren Multi-Asset-Strategie
Durch die Fusion tauschen Anleger eine wachstumsorientierte Ausrichtung gegen eine einkommensstärkere Strategie mit Fokus auf Anleihe- und Dividendenrenditen. Das kann helfen, Ertragschancen in einem Zinsumfeld mit stabileren Cashflows zu nutzen. Anleger sollten prüfen, ob diese strategische Neuausrichtung zu ihrer persönlichen Anlagestrategie passt.
Tipp: Neue Ertragsstruktur im Portfolio berücksichtigen
Wer bislang auf Kapitalwachstum setzte, sollte den künftigen Ertragscharakter des Fonds in seine Depotplanung einbeziehen. Über PROfinance lassen sich im Zuge der Umstellung Kosten optimieren und Rückvergütungen sichern.
FAQ: Häufige Fragen zur Fusion der abrdn Diversified Fonds
Was ist eine Fondsfusion?
Bei einer Fondsfusion werden Vermögenswerte des abgebenden Fonds auf den aufnehmenden Fonds übertragen. Anleger erhalten automatisch Anteile des neuen Fonds; der alte Fonds wird aufgelöst.
Welche Fonds und ISINs sind betroffen?
Betroffen sind die drei Teilfonds der abrdn Diversified Growth-Reihe (LU1402171232, LU1402171158, LU1402171661), die am 10.10.2025 in entsprechende Diversified Income-Fonds (LU1646954765, LU1488356590, LU3118956484) überführt werden.
Bis wann kann ich Anteile zurückgeben?
Über die FFB können Rückgaben bis spätestens 02.10.2025 eingereicht werden. Danach erfolgt die automatische Umstellung in die neuen Fondsanteile.
Welche Änderungen ergeben sich in der Strategie?
Statt Kapitalwachstum steht künftig die regelmäßige Ertragsgenerierung im Vordergrund. Der Fonds investiert stärker in Anleihen und Einkommensstrategien.
Fallen durch die Fusion zusätzliche Kosten an?
Nein. Die Fondsgesellschaft trägt alle Fusionskosten. Anlegern entstehen keine zusätzlichen Gebühren.
