Universal-Investment liquidierte Fonds mit ISIN LU2647968655
Die Fondsgesellschaft Universal-Investment-Luxembourg S.A. hatte informiert, dass der Berenberg Health Focus Fund A zum 23.12.2025 liquidiert wurde. Der Fonds wurde vollständig aufgelöst; das Fondsvermögen einschließlich aufgelaufener Erträge wurde anteilig an die Anleger ausgeschüttet.
Maßgeblich für die Abwicklung war der NAV vom 22.12.2025. Ab dem 23.12.2025 waren Ausgabe und Rücknahme der Fondsanteile ausgesetzt.
Wesentliche Eckdaten zur Fondsliquidation
Die Fondsgesellschaft begründete die Liquidation mit einem geringen Fondsvolumen (rund 12,2 Mio. €), der Anlegerstruktur sowie einer aus Sicht der Verwaltungsgesellschaft nicht ausreichenden Wertentwicklung. Eine wirtschaftlich nachhaltige Fortführung des Fonds war unter diesen Voraussetzungen nicht mehr möglich.
Zur Wahrung der Gleichbehandlung aller Anleger wurden Rückstellungen für die voraussichtlichen Liquidationskosten gebildet. Diese Kosten wurden gemäß den gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Vorgaben dem Fonds belastet.
Betroffener Fonds
| Fondsname | WKN | ISIN |
|---|---|---|
| Berenberg Health Focus Fund A | A3EQ1Q | LU2647968655 |
Abwicklung über die FFB
Über die FFB konnten Anteile dieses Fonds nicht mehr gekauft oder zurückgegeben werden. Der Liquidationserlös wurde nach Abschluss der Liquidation auf die hinterlegte Referenzbankverbindung der Anleger gutgeschrieben.
Kunden mit einem FFB FondsdepotPlus erhielten die Auszahlung auf ihr Abwicklungskonto. Bestehende Sparpläne, VL-Pläne oder Bestände im Fonds wurden im Zuge der Liquidation eingestellt.
War der Fonds Bestandteil eines Modelportfolios, wurde dieses durch die Liquidation invalide, sodass eine Anpassung erforderlich war.
Was Anleger im Nachgang prüfen sollten
Anleger sollten kontrollieren, ob der Liquidationserlös korrekt gutgeschrieben wurde. Darüber hinaus stellte sich für viele die Frage, wie die freigewordenen Mittel künftig investiert oder verwendet werden sollen.
Da der Fonds vollständig eingestellt wurde, entfiel eine weitere strategische Bewertung dieses Investments.
Einordnung aus Sicht der Fondsbranche
Fondsliquidationen treten häufig dann auf, wenn ein Fonds über längere Zeit kein ausreichendes Volumen erreicht oder wirtschaftlich nicht mehr effizient betrieben werden kann. Für Anleger ist eine Liquidation in der Regel kein Verlustereignis, sie beendet jedoch das Investment dauerhaft.
Nach Fondsliquidationen sinnvoll: Depotkonditionen überprüfen
Nach einer Fondsliquidation prüfen viele Anleger ihr Depot insgesamt. Wer sein Depot bei einer unserer Partnerbanken führte – etwa bei FFB, FNZ/ebase, comdirect, Fondsdepot Bank oder DAB BNP Paribas – konnte und kann per kostenfreiem Betreuerwechsel zu PROfinance wechseln.
✔ Rückvergütung der Bestandsprovision (Fonds-Cashback)
✔ Keine Ausgabeaufschläge
✔ Depot bleibt vollständig bestehen
✔ Treueprämie ab 10.000 € Depotvolumen
✔ Bonusprogramm ab 50.000 € – auch im Team nutzbar
Tipp: Fondsliquidation als Anlass für einen Konditionencheck nutzen
Eine Fondsliquidation ist ein guter Zeitpunkt, nicht nur die Auszahlung zu prüfen, sondern auch die Depotkonditionen zu optimieren. Jetzt Fonds-Konditionen prüfen und mögliche Rückvergütung berechnen.
Fazit: Liquidation abgeschlossen – neue Struktur sinnvoll prüfen
Der Berenberg Health Focus Fund (ISIN LU2647968655) wurde zum 23.12.2025 vollständig liquidiert. Anleger erhielten den Liquidationserlös automatisch ausgezahlt. Im Anschluss bietet sich eine strukturierte Neubewertung des Depots an – sowohl hinsichtlich der Anlagestrategie als auch der laufenden Kosten.
FAQ – Häufige Fragen zur Fondsliquidation
Müssen Anleger nach der Liquidation noch aktiv werden?
In der Regel nicht. Die Auszahlung erfolgte automatisch. Sinnvoll ist lediglich die Kontrolle der Gutschrift.
Was ist eine Fondsliquidation?
Bei einer Fondsliquidation wird ein Fonds vollständig aufgelöst. Das Fondsvermögen wird verkauft und der Erlös anteilig an die Anleger ausgezahlt.
Was passierte mit Sparplänen?
Bestehende Spar- oder VL-Pläne im Fonds wurden im Zuge der Liquidation eingestellt.
