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Fusion am 16. Januar 2026 – Anleger erhalten automatisch Anteile des Templeton European Insights Fund
Die Franklin Templeton International Services S.à r.l. hat beschlossen, den FTIF – Templeton European Small-Mid Cap Fund (ISIN: LU0138075311, WKN: 971660) mit dem FTIF – Templeton European Insights Fund (ISIN: LU0093666013) zu verschmelzen. Die Maßnahme tritt am 16. Januar 2026 in Kraft. Ziel ist es, zwei Fonds mit ähnlicher Anlagestrategie und vergleichbaren Kostenstrukturen zusammenzuführen, um die Verwaltungseffizienz zu erhöhen. Die luxemburgische Finanzaufsicht CSSF hat die Zusammenlegung genehmigt.
Wesentliche Eckdaten der Fusion
- Fusionstermin: 16. Januar 2026
- Letzter Rückgabetermin über FFB: 6. Januar 2026
- Verwaltungsgesellschaft: Franklin Templeton International Services S.à r.l., Luxemburg
- Verwahrstelle: J.P. Morgan SE, Niederlassung Luxemburg
- Kosten: Keine für Anleger – sämtliche Fusionskosten trägt Franklin Templeton
- Rechtsgrundlage: Artikel 66(4) des Luxemburger Gesetzes vom 17. Dezember 2010 über OGAW
Betroffene Fonds und ISINs
| Abgebender Fonds | ISIN | Aufnehmender Fonds | ISIN |
|---|---|---|---|
| FTIF – Templeton European Small-Mid Cap Fund A (Acc) EUR | LU0138075311 | FTIF – Templeton European Insights Fund A (Acc) EUR | LU0093666013 |
| FTIF – Templeton European Small-Mid Cap Fund N (Acc) EUR | LU0188151095 | FTIF – Templeton European Insights Fund N (Acc) EUR | LU0128521001 |
| FTIF – Templeton European Small-Mid Cap Fund A (Acc) USD | LU0260871552 | FTIF – Templeton European Insights Fund A (Acc) USD | LU1863844665 |
| FTIF – Templeton European Small-Mid Cap Fund I (Acc) EUR | LU0195949473 | FTIF – Templeton European Insights Fund I (Acc) EUR | LU0195950489 |
Hintergrund und Ziel der Maßnahme
Der Verwaltungsrat von Franklin Templeton hat die Fusion beschlossen, da das Fondsvolumen des Templeton European Small-Mid Cap Fund mit rund 97 Mio. USD deutlich kleiner ist als das des Templeton European Insights Fund mit ca. 236 Mio. USD. Beide Fonds verfolgen ähnliche Anlageziele – Kapitalwachstum durch europäische Aktien – und integrieren ESG-Faktoren in ihren Investmentprozess. Durch die Fusion entsteht ein größerer, besser diversifizierter Fonds mit Skalenvorteilen bei Verwaltung und Transaktionen.
Wesentliche Änderungen
- Anlageziel: bleibt gleich – Fokus auf Kapitalwertsteigerung durch europäische Aktien
- Anlageschwerpunkt: künftig breiter, da der aufnehmende Fonds auch Large Caps berücksichtigt
- Nachhaltigkeit: beide Fonds nach Artikel 8 SFDR klassifiziert
- Verwaltungsgebühr: unverändert (Klasse A: 1,50 %, Klasse N: 2,25 %, Klasse I: 0,70 %)
- Laufende Kosten: leicht reduziert – z. B. von 1,91 % auf 1,86 % (Klasse A)
- Risikoklasse: bleibt gleich (SRRI 5 von 7)
Einordnung aus Sicht der Fondsbranche
Die Maßnahme ist Teil der Konsolidierungsstrategie von Franklin Templeton, um Fondsstrukturen zu vereinfachen und Anlegern eine effizientere Verwaltung zu bieten. Fusionen von Fonds mit ähnlicher Anlagestrategie tragen dazu bei, Doppelstrukturen abzubauen und Skaleneffekte zu erzielen. Für Anleger bedeutet dies eine breitere Risikostreuung bei weitgehend unveränderten Anlagezielen.
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Fazit: Mehr Effizienz bei unverändertem Anlageziel
Die Fusion des FTIF – Templeton European Small-Mid Cap Fund (LU0138075311) in den FTIF – Templeton European Insights Fund (LU0093666013) ist eine strukturverbessernde Maßnahme ohne negative Auswirkungen für Anleger. Das Anlageziel bleibt bestehen, die laufenden Kosten sinken leicht, und das Fondsvolumen steigt deutlich.
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FAQ: Häufige Fragen zur Franklin-Fusion
Wann findet die Fondsfusion statt?
Die Zusammenlegung erfolgt am 16. Januar 2026. Letzter Rückgabetermin über die FFB ist der 6. Januar 2026.
Müssen Anleger etwas unternehmen?
Nein. Anleger des abgebenden Fonds erhalten automatisch Anteile des aufnehmenden Fonds. Sparpläne werden ebenfalls automatisch angepasst.
Was ändert sich für Anleger?
Das Anlageziel und die Nachhaltigkeitsausrichtung bleiben gleich. Unterschiede bestehen in der breiteren Marktkapitalisierung und leicht niedrigeren laufenden Kosten.
Welche steuerlichen Auswirkungen hat die Fusion?
Franklin Templeton weist darauf hin, dass steuerliche Konsequenzen je nach Wohnsitzland möglich sind. Eine individuelle Steuerberatung wird empfohlen.
Was ist eine Fondsfusion?
Bei einer Fondsfusion wird das Vermögen eines Fonds in einen anderen übertragen. Anleger erhalten automatisch Anteile des aufnehmenden Fonds. Der Vorgang ist in der Regel kostenfrei und steuerneutral.
