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Fusion am 27. November 2025 – Anleger erhalten automatisch Anteile der übernehmenden Fonds
Die Hauck & Aufhäuser Fund Services S.A. hat beschlossen, zwei Teilfonds des B&B Fonds zu verschmelzen. Der B&B Fonds – Defensiv (ISIN: LU0614923059, WKN: A1H84R) wird mit dem B&B Fonds – Ausgewogen (ISIN: LU0614923133, WKN: A1H84S) zusammengeführt. Gleichzeitig wird der B&B Fonds – Offensiv (ISIN: LU0614923307, WKN: A1H84U) mit dem B&B Fonds – Dynamisch (ISIN: LU0614923216, WKN: A1H84T) fusioniert. Der Fusionsstichtag ist der 27. November 2025. Anleger des abgebenden Fonds erhalten automatisch Anteile des jeweiligen aufnehmenden Fonds.
Wesentliche Eckdaten der Fusion
- Fusionstermin: 27. November 2025
- Bewertungstag: 25. November 2025 (Berechnung am 26. November 2025)
- Letzter Rückgabetermin über FFB: 12. November 2025
- Verwaltungsgesellschaft: Hauck & Aufhäuser Fund Services S.A., Luxemburg
- Verwahrstelle: Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG, Luxemburg
- Fusionsform: Cash-Fusion (Übertragung liquider Mittel)
- Kosten: Keine für Anleger – Transaktionskosten der Vermögensumschichtung trägt der abgebende Fonds
- Rechtsgrundlage: Artikel 1, 20 a) des Luxemburger Gesetzes vom 17. Dezember 2010 über Organismen für gemeinsame Anlagen
Betroffene Fonds und ISINs
| Abgebender Fonds | ISIN | Aufnehmender Fonds | ISIN |
|---|---|---|---|
| B&B Fonds – Defensiv | LU0614923059 | B&B Fonds – Ausgewogen | LU0614923133 |
| B&B Fonds – Offensiv | LU0614923307 | B&B Fonds – Dynamisch | LU0614923216 |
Hintergrund und Ziel der Maßnahme
Die Fusion erfolgt aus geschäftsstrategischen Gründen, da die Verwaltung mehrerer ähnlicher Teilfonds mit vergleichbarer Ausrichtung ineffizient geworden ist. Durch die Zusammenlegung sollen die Fondsstrukturen verschlankt und Verwaltungskosten reduziert werden. Anleger profitieren künftig von einem größeren Fondsvolumen und einer verbesserten Kosteneffizienz. Die Verschmelzungen erfolgen im Einklang mit den gesetzlichen Bestimmungen und im Interesse der Anleger.
Wesentliche Änderungen für Anleger
- Anlageziel: bleibt unverändert – Wertzuwachs durch breit gestreute Anlagen
- Ertragsverwendung: weiterhin thesaurierend
- Risikoprofil:
- B&B Fonds Defensiv → Ausgewogen: von „mäßig“ zu „ertragsorientiert“
- B&B Fonds Offensiv → Dynamisch: bleibt „chancenorientiert“
- Performance Fee: entfällt bei den aufnehmenden Fonds
- Laufende Kosten: teilweise leicht reduziert (z. B. Defensiv 2,78 % → Ausgewogen 3,69 %, Offensiv 1,89 % → Dynamisch 3,79 %)
- Steuerliche Behandlung: angestrebt steuerneutral – individuelle Beratung empfohlen
Einordnung aus Sicht der Fondsbranche
Die Maßnahme steht im Rahmen der fortschreitenden Konsolidierung luxemburgischer Fondsplattformen. Kleinere Teilfonds mit geringerem Volumen werden zunehmend in größere Strategien überführt, um Effizienz und Marktwirkung zu erhöhen. Durch die „Cash-Fusion“ wird ausschließlich das liquide Vermögen übertragen, was kurzfristig Anlagegrenzverletzungen verursachen kann. Diese werden nach Angaben von Hauck & Aufhäuser schnellstmöglich wieder in den gesetzlichen Rahmen zurückgeführt.
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Fazit: Straffung der Fondsstruktur mit Fokus auf Effizienz
Die Fusion der Teilfonds des B&B Fonds vereinfacht das Fondsangebot und senkt mittel- bis langfristig die Verwaltungskosten. Anleger behalten ihre Investmentziele, profitieren von größeren Fondsvolumina und müssen nicht aktiv werden. Die Umstellung erfolgt automatisch und kostenfrei.
Tipp: Fondsstrategien nach der Fusion prüfen
Nach der Zusammenlegung empfiehlt es sich, die neue Allokation der Fonds im B&B Fonds – Ausgewogen (LU0614923133) und B&B Fonds – Dynamisch (LU0614923216) zu überprüfen. Über PROfinance können Anleger Alternativen vergleichen und Fonds ohne Ausgabeaufschlag erwerben – mit attraktiven Rückvergütungen.
FAQ: Häufige Fragen zur Hauck-Fusion
Wann findet die Fondsfusion statt?
Die Verschmelzung erfolgt am 27. November 2025. Die Bewertung erfolgt auf Basis der Anteilwerte vom 25. November 2025.
Müssen Anleger etwas unternehmen?
Nein. Die Anteile werden automatisch in die übernehmenden Fonds getauscht. Bestehende Sparpläne werden ebenfalls automatisch angepasst.
Welche steuerlichen Auswirkungen hat die Fusion?
Die Verwaltungsgesellschaft strebt eine steuerneutrale Durchführung an. Anleger sollten dennoch eine individuelle Steuerberatung in Anspruch nehmen.
Was passiert mit der Performance Fee?
Eventuell aufgelaufene Performance Fees werden im abgebenden Fonds ausgezahlt. Die übernehmenden Fonds erheben keine Performance Fee.
Was ist eine Fondsfusion?
Bei einer Fondsfusion wird das Vermögen eines Fonds auf einen anderen übertragen. Anleger erhalten automatisch Anteile des neuen Fonds. Der Vorgang ist in der Regel kostenfrei und steuerneutral.
