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Fusion am 30. November 2025 – Anleger müssen nicht aktiv werden
Die Monega Kapitalanlagegesellschaft mbH plant die Zusammenlegung des Monega Diversified Risk and Return alpha+ C (ISIN DE000A3EWBJ7) mit dem Monega Diversified Risk and Return C (ISIN DE000A2PF0K8). Die Fusion soll am 30. November 2025 erfolgen. Anleger müssen nichts unternehmen – ihre Anteile werden automatisch und kostenfrei in den aufnehmenden Fonds umgetauscht.
Mit dieser Maßnahme bündelt Monega ihre Diversified-Risk-Strategien, um das Fondsvolumen zu erhöhen und Effizienzvorteile im Management zu erzielen.
Wie die Fusion ablaufen wird
Zum 30. November 2025 sollen sämtliche Vermögenswerte und Verbindlichkeiten des abgebenden Fonds in den aufnehmenden Fonds übertragen werden. Grundlage ist der Nettoinventarwert per 29. November 2025. Das Umtauschverhältnis wird von der Fondsgesellschaft festgelegt und am Fusionsstichtag veröffentlicht.
- Abgebender Fonds: Monega Diversified Risk and Return alpha+ C – ISIN DE000A3EWBJ7
- Aufnehmender Fonds: Monega Diversified Risk and Return C – ISIN DE000A2PF0K8
- Fusionsstichtag: 30. November 2025
- Bewertungsstichtag: 29. November 2025
Bestehende Spar- und Auszahlpläne werden automatisch auf den aufnehmenden Fonds übertragen und nach der Fusion fortgeführt.
Strategische Ausrichtung: Globale Mischfondsstrategie bleibt bestehen
Der aufnehmende Fonds verfolgt weiterhin die breit diversifizierte DiR²-Strategie. Diese kombiniert verschiedene Anlageklassen – von Aktien und Anleihen über Gold bis zu Geldmarktinstrumenten – und setzt auf regelmäßiges Rebalancing, um das Risiko-Rendite-Profil stabil zu halten.
- Investitionen in Aktien, Anleihen, Geldmarktinstrumente, Gold und Zertifikate
- Globale Streuung über Anlageklassen und Regionen
- Aktives Management ohne feste Benchmark
- Ausschüttende Ertragsverwendung
Ziel ist langfristige Vermögensbildung mit ausgewogener Ertrags- und Risikosteuerung. Das Management setzt auf aktive Allokation und systematisches Risikomanagement.
Kosten und Konditionen
Die laufenden Kosten des Fonds betragen rund 1,9 % p. a., hinzu kommen Transaktionskosten von ca. 0,1 % p. a.. Ein Ausgabeaufschlag wird derzeit nicht erhoben. Anlegern entstehen durch die Fusion keine zusätzlichen Kosten – alle Aufwendungen übernimmt Monega.
Mit PROfinance profitieren Anleger grundsätzlich von einem 100 %igen Rabatt auf den Ausgabeaufschlag sowie attraktiven Sonderkonditionen.
Chancen und Risiken
Chancen: Breite Risikostreuung über Anlageklassen, aktive Steuerung, langfristiges Ertragspotenzial durch Rebalancing.
Risiken: Marktrisiken der einzelnen Anlageklassen, Währungsschwankungen, temporäre Volatilität durch Umschichtungen.
Einordnung aus Sicht der Fondsbranche
Mit der geplanten Fusion folgt Monega einem Branchentrend zur Konsolidierung und Effizienzsteigerung bei Multi-Asset-Strategien. Durch die Bündelung ähnlicher Fonds entsteht eine stabilere Basis für langfristiges Wachstum. Anleger profitieren von einer breiteren Diversifikation und einer optimierten Kostenstruktur.
Mit PROfinance können Sie Ihr bestehendes oder neues Depot durch Fondsübertrag von einer anderen Bank optimieren und von bis zu 99 % Rückvergütung, keinen Ausgabeaufschlägen und exklusiven Sonderkonditionen profitieren. Sie erhalten professionellen Support, ein digitales Kundenportal und profitieren zusätzlich von attraktiven Treue- und Bonusvorteilen.
Fazit: Bündelung stärkt Strategie und Effizienz
Die Fusion der beiden Monega-Fonds schafft eine größere, effizientere Anlagestruktur mit unveränderter Strategie. Anleger profitieren von Skaleneffekten, stabiler Allokation und einem klaren, risikobewussten Investmentansatz – ohne zusätzlichen Aufwand oder Kosten.
Tipp: Fondsposition rechtzeitig prüfen
Anleger sollten vor dem Fusionsstichtag am 30. November 2025 ihre Depotpositionen prüfen und sicherstellen, dass Sparpläne korrekt umgestellt werden. Über PROfinance lassen sich zusätzlich Kosten reduzieren und attraktive Rückvergütungen nutzen.
FAQ: Häufige Fragen zur Monega-Fusion
Was ist eine Fondsfusion?
Bei einer Fondsfusion werden die Vermögenswerte eines Fonds auf einen anderen übertragen. Anleger erhalten automatisch Anteile des neuen Fonds, meist ohne steuerliche Nachteile.
Welche Fonds sind betroffen?
Der Monega Diversified Risk and Return alpha+ C (ISIN DE000A3EWBJ7) wird am 30. November 2025 in den Monega Diversified Risk and Return C (ISIN DE000A2PF0K8) überführt.
Müssen Anleger etwas tun?
Nein, die Umstellung erfolgt automatisch. Bestehende Spar- und Auszahlpläne werden fortgeführt.
Ändert sich die Anlagestrategie?
Nein, das Anlageziel bleibt unverändert. Durch die Zusammenlegung entsteht jedoch ein größeres Fondsvolumen mit breiterer Risikostreuung.
Welche Kosten gelten künftig?
Laufende Kosten etwa 1,9 % p. a., keine Ausgabeaufschläge. Anleger profitieren bei PROfinance von 100 % Rabatt und Sonderkonditionen.
