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Fusion von UBS-Fonds am 16. Dezember 2025 – LU0525285697 → LU0723564463 u.a.
Die UBS Asset Management (Europe) S.A. hat mehrere Fondsfusionen angekündigt, die zum 16. Dezember 2025 wirksam wurden. Die jeweiligen abgebenden Fonds gingen vollständig in aufnehmende Fonds über. Das Umtauschverhältnis wurde von der Fondsgesellschaft festgelegt und am Fusionstag auf Basis der Nettoinventarwerte berechnet.
Der Handel über die FFB war für die abgebenden Fonds bereits vor dem Fusionstermin eingeschränkt. Bestehende Sparpläne und Auszahlpläne wurden automatisch auf die aufnehmenden Fonds übertragen.
Wesentliche Eckdaten der UBS-Fondsfusion
- Fusionstermin: 16. Dezember 2025
- Letzte Rückgabe über FFB: bis 01.12.2025 (abhängig von Anteilklasse)
- Umtausch: automatisch, ohne Kosten für Anleger
- Umtauschverhältnis: auf Basis der Nettoinventarwerte am Stichtag
- Steuerlich: mögliche Auswirkungen – individuelle Beratung empfohlen
Betroffene Fonds und ISINs
| Abgebender Fonds | ISIN | Aufnehmender Fonds | ISIN |
|---|---|---|---|
| UBS (Lux) European Small and Mid Cap Equity Long Short Fund B | LU0525285697 | UBS (Lux) Equity – European Opportunity Unconstrained (EUR) P-acc | LU0723564463 |
| UBS (Lux) Equity – European Opportunity Unconstrained (USD hedged) Q-PF-acc | LU1144418727 | UBS (Lux) Equity – European Opportunity Unconstrained (EUR) Q-acc | LU0848002365 |
| UBS (Lux) Equity – European Opportunity Unconstrained Q-PF-acc | LU1144418560 | UBS (Lux) Equity – European Opportunity Unconstrained (EUR) Q-acc | LU0848002365 |
Hintergrund der Fusion
Die Fondsfusionen sind Teil der Rationalisierung des Fondsangebots im Zuge der Integration der Credit Suisse in die UBS. Ziel ist eine effizientere Verwaltung, größere Fondsvolumina und eine kosteneffizientere Struktur im Interesse der Anleger.
Anlagestrategie, Risiko & ESG-Merkmale
Die Anlagestrategien der aufnehmenden Fonds sind den bisherigen Strategien sehr ähnlich. Die Fonds investieren überwiegend in europäische Aktien und sind als Artikel-8-Fonds gemäß SFDR klassifiziert. Das Gesamtrisiko wird weiterhin über einen relativen VaR-Ansatz gemessen.
Die Fonds nutzen den UBS Blended ESG Score, der ökologische, soziale und Governance-Kriterien berücksichtigt. Ziel ist ein Nachhaltigkeitsprofil oberhalb der jeweiligen Benchmark.
Kosten und steuerliche Hinweise
Die Kosten der Fondsfusion wurden überwiegend von der UBS Asset Management Switzerland AG getragen. Anleger wurden durch die Fusion nicht zusätzlich belastet.
Die Fusion kann jedoch steuerliche Auswirkungen haben. UBS empfiehlt ausdrücklich, hierzu einen Steuer- oder Finanzberater zu konsultieren.
Was Anleger jetzt wissen sollten
Für Anleger erfolgte der Umtausch automatisch. Wer seine ursprüngliche Anlagestrategie künftig anders abbilden möchte, kann die Fusion als Anlass nutzen, das Depot insgesamt zu überprüfen.
Tipp: Fondsfusion als Anlass für einen Depot-Check nutzen
Fondsfusionen sind ein guter Zeitpunkt, um Kosten, Struktur und Betreuung zu hinterfragen. Über PROfinance können viele UBS-Fonds ohne Ausgabeaufschlag gehalten werden – zusätzlich mit Rückvergütung der Bestandsprovision, Treueprämien und einem optionalen Bonusprogramm.
Fazit: Strukturvereinfachung bei UBS – für Anleger meist neutral
Die UBS-Fondsfusionen führen zu einer vereinfachten Produktstruktur und größeren Fondsvolumina. Für Anleger ändern sich Strategie und Risiko nur geringfügig. Wer Kosten optimieren möchte, kann den Umbruch gezielt nutzen.
FAQ – Häufige Fragen zur UBS-Fondsfusion
Was ist eine Fondsfusion?
Bei einer Fondsfusion wird das Vermögen eines Fonds auf einen anderen Fonds übertragen. Anleger erhalten automatisch Anteile am aufnehmenden Fonds – ohne eigenes Zutun.
Muss ich als Anleger aktiv werden?
Nein. Der Umtausch erfolgte automatisch. Spar- und Auszahlpläne wurden übernommen.
Hat die Fusion steuerliche Auswirkungen?
Ja, je nach persönlicher Situation sind steuerliche Effekte möglich. Eine individuelle Beratung wird empfohlen.
