Der Ablauf des Vermittlerwechsels in sechs einfachen Schritten
Sie möchten den Fondsvermittler beziehungsweise Betreuer Ihres bestehenden FFB-Depots wechseln und fragen sich, wie der Vermittlerwechsel genau abläuft? Der Wechsel zu PROfinance ist grundsätzlich unkompliziert. Sie benötigen lediglich den Auftrag zum Vermittlerwechsel, den Sie vollständig ausfüllen, unterschreiben und anschließend an PROfinance senden.
PROfinance übernimmt danach die organisatorische Prüfung und die weitere Abwicklung mit der FFB. Die FFB ändert anschließend die Vermittlerzuordnung Ihres bestehenden Depots. Das Depot selbst bleibt bei der FFB bestehen. Auch Ihre Depotnummer, Ihre Fondsbestände, laufende Sparpläne und Ihr Onlinezugang bleiben grundsätzlich erhalten.
Der Vermittlerwechsel wird teilweise auch als Betreuerwechsel bezeichnet. Gemeint ist derselbe Vorgang: Nicht die Depotbank oder das Depot wechseln, sondern ausschließlich der dem Depot zugeordnete Fondsvermittler.
Schritt 1: Auftrag zum Vermittlerwechsel herunterladen
Der erste Schritt besteht darin, den aktuellen Auftrag zum Vermittlerwechsel zu verwenden. Mit diesem Formular beauftragen Sie die FFB, Ihr bestehendes Depot künftig PROfinance als Fondsvermittler zuzuordnen.
Es handelt sich dabei weder um einen Antrag auf Eröffnung eines neuen Depots noch um einen Auftrag zum Übertrag Ihrer Fonds. Das bestehende FFB-Depot bleibt unverändert bestehen. Geändert wird ausschließlich die Vermittlerzuordnung.
Eine grundlegende Einordnung finden Sie im Beitrag FFB Vermittler wechseln: So funktioniert der Betreuerwechsel.
Schritt 2: Depotdaten vollständig eintragen
Tragen Sie anschließend die im Formular vorgesehenen Angaben zu Ihrem bestehenden Depot ein. Besonders wichtig ist die FFB-Depotnummer, da sie eine eindeutige Zuordnung Ihres Auftrags ermöglicht.
| Erforderliche Angabe | Wofür sie benötigt wird |
|---|---|
| FFB-Depotnummer | Eindeutige Zuordnung des bestehenden Depots |
| Name des Depotinhabers | Zuordnung des Auftrags zur richtigen Person |
| Ort und Datum | Dokumentation der Auftragserteilung |
| Unterschrift | Verbindliche Beauftragung des Vermittlerwechsels |
Füllen Sie das Formular vollständig und gut lesbar aus. Fehlerhafte oder fehlende Angaben können Rückfragen auslösen und die Bearbeitung verzögern.
Welche Angaben und Unterlagen Sie im Einzelnen benötigen, erläutert der Beitrag FFB Vermittlerwechsel: Welche Unterlagen werden benötigt?.
Ihre bestehende Depotnummer bleibt durch den Vermittlerwechsel unverändert. Weitere Informationen finden Sie im Beitrag FFB-Depotnummer beim Vermittlerwechsel: Bleibt sie bestehen?.
Schritt 3: Auftrag an den vorgesehenen Stellen unterschreiben
Nachdem Sie alle erforderlichen Angaben eingetragen haben, unterschreiben Sie den Auftrag an den vorgesehenen Stellen. Erst mit den notwendigen Unterschriften kann der Vermittlerwechsel verbindlich beauftragt und anschließend bearbeitet werden.
Wer unterschreiben muss, hängt von der Art des Depots ab:
| Depotart | Erforderliche Unterschrift |
|---|---|
| Einzeldepot | Unterschrift des Depotinhabers |
| Gemeinschaftsdepot | Unterschriften der im Formular vorgesehenen Depotinhaber |
| Minderjährigendepot | Unterschriften der erforderlichen gesetzlichen Vertreter |
Prüfen Sie vor dem Versand, ob alle vorgesehenen Unterschriftsfelder ausgefüllt sind. Fehlende Unterschriften gehören zu den häufigsten Gründen für Rückfragen.
Schritt 4: Formular an PROfinance senden
Den vollständig ausgefüllten und unterschriebenen Auftrag senden Sie direkt an PROfinance. Verwenden Sie dafür die im Formular beziehungsweise von PROfinance genannten Einreichungswege.
Die Übermittlung kann je nach aktuellem Prozess insbesondere erfolgen:
- per E-Mail,
- per Telefax oder
- per Post.
Sie müssen den Auftrag nicht selbst an die FFB senden. PROfinance prüft die Unterlagen organisatorisch, ergänzt die erforderlichen Vermittlerangaben und übernimmt die weitere Abwicklung im vorgesehenen Prozess.
Schritt 5: Organisatorische Prüfung und Weiterleitung
Nach Eingang kontrolliert PROfinance, ob die wesentlichen Angaben vorhanden und die erforderlichen Unterschriften geleistet wurden. Diese Prüfung dient dazu, vermeidbare Rückfragen vor der Weiterleitung zu erkennen.
Anschließend wird der Auftrag im vorgesehenen Verfahren an die FFB weitergegeben. Die FFB prüft den Vermittlerwechsel depotbankseitig und ordnet das bestehende Depot dem neuen Fondsvermittler zu.
| Beteiligter | Aufgabe im Ablauf |
|---|---|
| Kunde | Formular ausfüllen, unterschreiben und an PROfinance senden |
| PROfinance | Auftrag organisatorisch prüfen und die weitere Abwicklung begleiten |
| FFB | Vermittlerzuordnung im bestehenden Depot ändern |
Schritt 6: Die FFB setzt den Vermittlerwechsel um
Nach erfolgreicher Prüfung ändert die FFB die Vermittlerzuordnung. Ihr bestehendes Depot ist anschließend PROfinance als Fondsvermittler zugeordnet.
Für Sie ändert sich dabei grundsätzlich nur die Zuordnung des Vermittlers. Das Depot selbst, die Depotbank und die bestehende Depotstruktur bleiben erhalten.
| Bleibt bestehen | Ändert sich |
|---|---|
| FFB-Depot | Fondsvermittler |
| Depotnummer | Vermittlerzuordnung |
| Fondsbestand | Keine Änderung allein durch den Vermittlerwechsel |
| Laufende Sparpläne | Keine Änderung allein durch den Vermittlerwechsel |
| Onlinezugang | Keine Änderung allein durch den Vermittlerwechsel |
Wie lange dauert der FFB-Vermittlerwechsel?
Ein vollständig vorbereiteter Vermittlerwechsel wird in der Regel innerhalb weniger Arbeitstage umgesetzt. Eine verbindliche Bearbeitungsdauer kann jedoch nicht für jeden Vorgang garantiert werden.
Die tatsächliche Dauer hängt insbesondere davon ab, ob alle Angaben vollständig sind, sämtliche erforderlichen Unterschriften vorliegen und die FFB den Auftrag ohne Rückfragen bearbeiten kann.
Ausführliche Informationen finden Sie im Beitrag Wie lange dauert der FFB-Vermittlerwechsel?.
Welche Fehler können den Ablauf verzögern?
Der Vermittlerwechsel ist grundsätzlich einfach. Verzögerungen entstehen meist dann, wenn Angaben fehlen, nicht eindeutig lesbar sind oder eine erforderliche Unterschrift nicht vorhanden ist.
Prüfen Sie vor dem Versand insbesondere:
- Ist die FFB-Depotnummer vollständig und korrekt eingetragen?
- Sind alle verlangten Angaben zum Depotinhaber vorhanden?
- Wurde das aktuelle Formular verwendet?
- Sind Ort und Datum ergänzt?
- Haben alle erforderlichen Personen unterschrieben?
- Ist das Formular vollständig und gut lesbar?
Je sorgfältiger der Auftrag vorbereitet wird, desto geringer ist das Risiko vermeidbarer Rückfragen.
Der Vermittlerwechsel ist kein Depotübertrag
Beim FFB-Vermittlerwechsel bleibt Ihr Depot weiterhin bei der FIL Fondsbank GmbH geführt. Es werden keine Fondsbestände zu einer anderen Depotbank übertragen und es wird kein neues Depot eröffnet.
| FFB-Vermittlerwechsel | Depotübertrag |
|---|---|
| Ändert den Fondsvermittler beziehungsweise Betreuer | Überträgt Fonds oder andere Depotwerte |
| Depot bleibt bei der FFB | Kann eine andere Depotbank betreffen |
| Depotnummer bleibt grundsätzlich bestehen | Eine neue Depotverbindung kann entstehen |
| Auftrag zum Vermittlerwechsel genügt grundsätzlich | Separater Übertragungsauftrag erforderlich |
Die Unterschiede werden im Artikel FFB-Vermittlerwechsel oder Depotübertrag ausführlich erläutert.
Was bleibt nach dem Vermittlerwechsel erhalten?
Da ausschließlich der zugeordnete Fondsvermittler geändert wird, bleibt die bestehende Depotstruktur grundsätzlich unverändert.
- Das bestehende FFB-Depot bleibt erhalten.
- Die Depotnummer bleibt unverändert.
- Die vorhandenen Fonds bleiben im Depot.
- Laufende Sparpläne werden grundsätzlich fortgeführt.
- Der bestehende Onlinezugang bleibt erhalten.
- Die FFB bleibt depotführende Bank.
Weitere Informationen finden Sie in den Beiträgen zum Erhalt des FFB-Depots, zum Erhalt der Fondsbestände, zu den laufenden FFB-Sparplänen und zum FFB-Onlinezugang nach dem Vermittlerwechsel.
Woran erkennen Sie, dass der Wechsel abgeschlossen ist?
Der Vermittlerwechsel ist abgeschlossen, sobald die FFB die neue Vermittlerzuordnung im bestehenden Depot umgesetzt hat. Im FFB-Onlinezugang kann PROfinance anschließend als zugeordneter Fondsvermittler hinterlegt sein.
Eine neue Depotnummer oder neue Zugangsdaten erhalten Sie dabei grundsätzlich nicht. Auch Ihre bestehenden Fondspositionen und Sparpläne müssen nicht neu eingerichtet werden.
Welche Vorteile kann ein Wechsel zu PROfinance bieten?
Durch den Vermittlerwechsel bleibt Ihre bestehende Depotstruktur erhalten. Gleichzeitig können Sie die über PROfinance angebotenen Fondskonditionen nutzen.
Je nach Fonds und den jeweils geltenden Voraussetzungen können dazu gehören:
- 0 % Ausgabeaufschlag auf Fondskäufe im PROfinance-Modell,
- fondsabhängige Treueprämien beziehungsweise Fonds-Cashback,
- mögliche zusätzliche Bonusleistungen,
- persönliche Unterstützung bei der organisatorischen Abwicklung des Vermittlerwechsels und
- eine erreichbare Ansprechstelle für organisatorische Fragen rund um das FFB-Depot.
Welche Konditionen für einen bestimmten Fonds angeboten werden, können Sie über die PROfinance-Fondskonditionen anhand der ISIN oder WKN prüfen.
Informationen zu möglichen Treueprämien, Fonds-Cashback und Bonusleistungen finden Sie unter Cashback, Bonus und Prämien. Ob entsprechende Leistungen möglich sind, hängt vom jeweiligen Fonds und den geltenden Voraussetzungen ab.
Welche Rolle übernimmt PROfinance nach dem Wechsel?
PROfinance wird dem bestehenden FFB-Depot als Fondsvermittler zugeordnet. Die FFB bleibt weiterhin depotführende Bank und ist für die Verwahrung der Fondsanteile, den Onlinezugang und die depotbezogenen Bankleistungen zuständig.
PROfinance richtet sich an selbstentscheidende Fondsanleger. Ihre Fonds- und Anlageentscheidungen treffen Sie weiterhin eigenständig. PROfinance erbringt keine Anlageberatung und gibt keine konkreten Fondsproduktempfehlungen.
Fazit: Der FFB-Vermittlerwechsel ist in wenigen Schritten erledigt
Der FFB-Vermittlerwechsel beziehungsweise Betreuerwechsel ist organisatorisch überschaubar. Sie verwenden den Auftrag zum Vermittlerwechsel, tragen Ihre Depotdaten ein, unterschreiben das Formular und senden es an PROfinance.
PROfinance prüft den Auftrag organisatorisch und übernimmt die weitere Abwicklung mit der FFB. Nach erfolgreicher Bearbeitung ist Ihr bestehendes Depot PROfinance als Fondsvermittler zugeordnet.
Das Depot selbst bleibt bei der FFB bestehen. Auch Depotnummer, Fondsbestände, laufende Sparpläne und Onlinezugang bleiben grundsätzlich erhalten. Weitere Informationen finden Sie auf der FFB-Seite von PROfinance.
Häufige Fragen zum Ablauf des FFB-Vermittlerwechsels
Wie starte ich den FFB-Vermittlerwechsel?
Sie starten den Wechsel mit dem aktuellen „Auftrag zum Vermittlerwechsel“. Tragen Sie die vorgesehenen Depot- und Kundendaten ein, ergänzen Sie Ort und Datum und unterschreiben Sie den Auftrag an allen erforderlichen Stellen. Anschließend senden Sie das vollständige Formular an PROfinance.
Wohin sende ich das Formular?
Den vollständig ausgefüllten und unterschriebenen Auftrag senden Sie direkt an PROfinance. Verwenden Sie dafür einen der aktuell vorgesehenen Einreichungswege, beispielsweise E-Mail, Telefax oder Post. PROfinance übernimmt anschließend die organisatorische Prüfung und weitere Abwicklung.
Muss ich den Auftrag selbst an die FFB schicken?
Nein. Sie senden den Auftrag an PROfinance. Dort werden die Unterlagen organisatorisch geprüft und im vorgesehenen Prozess an die FFB weitergegeben. Sie müssen sich daher nicht selbst um die direkte Einreichung oder die Vermittlerangaben kümmern.
Welche Angaben benötige ich für den Vermittlerwechsel?
Benötigt werden insbesondere Ihre bestehende FFB-Depotnummer, die im Formular vorgesehenen Angaben zum Depotinhaber sowie Ort, Datum und die erforderlichen Unterschriften. Die Depotnummer sollte vollständig und gut lesbar eingetragen werden, damit der Auftrag eindeutig zugeordnet werden kann.
Wer muss den Auftrag unterschreiben?
Bei einem Einzeldepot unterschreibt der Depotinhaber. Bei einem Gemeinschaftsdepot müssen die im Formular vorgesehenen Depotinhaber unterschreiben. Bei einem Minderjährigendepot leisten die erforderlichen gesetzlichen Vertreter die vorgesehenen Unterschriften.
Bleibt mein FFB-Depot bestehen?
Ja. Das bestehende Depot bleibt weiterhin bei der FFB geführt. Der Vermittlerwechsel betrifft ausschließlich die Zuordnung des Fondsvermittlers. Es wird kein neues Depot eröffnet und das vorhandene Depot wird nicht zu einer anderen Depotbank übertragen.
Ändert sich meine FFB-Depotnummer?
Nein. Die bestehende Depotnummer bleibt beim reinen Vermittlerwechsel grundsätzlich erhalten. Da das Depot weiterhin bei der FFB geführt wird und keine neue Depotverbindung entsteht, ist keine neue Depotnummer erforderlich.
Bleiben meine Fonds und Sparpläne bestehen?
Ja. Ihre vorhandenen Fondsbestände und laufenden Sparpläne bleiben beim reinen Vermittlerwechsel grundsätzlich im bestehenden FFB-Depot erhalten. Sie müssen weder verkauft noch übertragen oder allein wegen der neuen Vermittlerzuordnung neu eingerichtet werden.
Bleibt mein FFB-Onlinezugang erhalten?
Ja. Der bestehende Onlinezugang bleibt grundsätzlich erhalten, weil das Depot weiterhin bei der FFB geführt wird. Der Vermittlerwechsel allein erfordert normalerweise weder eine neue Registrierung noch die Vergabe neuer Zugangsdaten.
Ist ein Depotübertrag notwendig?
Nein. Der Vermittlerwechsel ist kein Depotübertrag. Ihre Fonds bleiben im bestehenden FFB-Depot, und die FFB bleibt depotführende Bank. Geändert wird ausschließlich, welcher Fondsvermittler dem Depot zugeordnet ist.
Wie lange dauert der FFB-Vermittlerwechsel?
Ein vollständig vorbereiteter Vermittlerwechsel wird in der Regel innerhalb weniger Arbeitstage umgesetzt. Die genaue Dauer hängt davon ab, ob alle Angaben vollständig sind, die erforderlichen Unterschriften vorliegen und die FFB den Auftrag ohne Rückfragen bearbeiten kann.
Was kann den Ablauf verzögern?
Fehlende oder fehlerhafte Depotangaben, eine unleserliche Depotnummer, fehlende Unterschriften oder ein unvollständig übermitteltes Formular können Rückfragen verursachen. Eine sorgfältige Kontrolle vor dem Versand hilft, vermeidbare Verzögerungen zu reduzieren.
Was übernimmt PROfinance beim Vermittlerwechsel?
PROfinance stellt den vorgesehenen Prozess bereit, prüft den eingereichten Auftrag organisatorisch auf Vollständigkeit und übernimmt die weitere Abwicklung mit der FFB. Bei organisatorischen Fragen zum Formular oder Ablauf steht PROfinance als Ansprechstelle zur Verfügung.
Woran erkenne ich, dass der Vermittlerwechsel abgeschlossen ist?
Der Wechsel ist abgeschlossen, sobald die FFB die neue Vermittlerzuordnung im bestehenden Depot umgesetzt hat. Im FFB-Onlinezugang kann PROfinance anschließend als zugeordneter Fondsvermittler hinterlegt sein.
Kann ich nach dem Wechsel Fonds-Cashback erhalten?
Ob eine Treueprämie beziehungsweise Fonds-Cashback angeboten werden kann, hängt vom jeweiligen Fonds und den geltenden Voraussetzungen ab. Über die PROfinance-Fondskonditionen können Sie anhand der ISIN oder WKN prüfen, welche Konditionen für einen bestimmten Fonds verfügbar sind.
