So bereiten Sie den Vermittlerwechsel zu PROfinance einfach und vollständig vor
Wenn Sie bereits ein ebase-/FNZ-Depot besitzen und künftig PROfinance als Fondsvermittler nutzen möchten, brauchen Sie dafür keinen neuen Depotantrag und keinen Depotübertrag. Für den reinen Betreuer- beziehungsweise Vermittlerwechsel stellt PROfinance den passenden Vermittlerwechselauftrag bereit. Sie tragen die Angaben zu Ihrem bestehenden Depot und zu Ihrer Person ein, unterschreiben den Auftrag und reichen ihn bei PROfinance ein.
Der entscheidende Unterschied zu einem Bankwechsel: Ihr Depot bleibt bei der FNZ Bank. Depotnummer, FNZbanking-Zugang, Fondsbestand sowie bestehende Sparpläne, Sparraten und Spartermine bleiben unverändert. Geändert wird ausschließlich die Vermittlerzuordnung. Wenn Sie diesen Unterschied zuerst grundsätzlich einordnen möchten, lesen Sie FNZ/ebase Betreuerwechsel zu PROfinance oder den Vergleich Betreuerwechsel oder Depotübertrag.
Für ein Einzeldepot ist die Vorbereitung besonders übersichtlich: Das PROfinance-Formular fragt die Angaben ab, die für die eindeutige Zuordnung Ihres bestehenden Depots und des Depotinhabers benötigt werden. Vermittlerzentrale und Vermittlernummer gehören zur PROfinance-Seite des Auftrags; Sie müssen diese Daten nicht selbst recherchieren.
Wenn Ihre Angaben vollständig sind, ist die nächste praktische Frage meist der Ablauf. Der Beitrag FNZ/ebase Betreuerwechsel Schritt für Schritt zeigt die Reihenfolge vom PROfinance-Auftrag bis zur Umschlüsselung; wie lange die Bearbeitung typischerweise dauert, erklärt der Beitrag zur Dauer des Betreuerwechsels.
Wenn Sie vor dem Absenden noch prüfen möchten, welche Grenzen oder Erfahrungen für Ihre Entscheidung wichtig sind, helfen die Beiträge zu Nachteilen und Grenzen und zu Erfahrungen beim FNZ-/ebase-Betreuerwechsel.
Welches Formular verwenden Sie für den FNZ/ebase Betreuerwechsel?
Für den Wechsel eines bestehenden ebase-/FNZ-Depots zu PROfinance verwenden Sie den von PROfinance bereitgestellten Vermittlerwechselauftrag. Sie füllen den für Ihre Depotart vorgesehenen PROfinance-Auftrag aus, unterschreiben ihn und übermitteln ihn an PROfinance. PROfinance übernimmt anschließend die weitere organisatorische Abwicklung des Vermittlerwechsels.
Auf dem PROfinance-Formular ist bereits klar bezeichnet, worum es geht: „VERMITTLERWECHSEL“. Als neuer Vermittler ist PROfinance GmbH angegeben. Der Auftrag wird an PROfinance gerichtet; PROfinance übernimmt anschließend die weitere organisatorische Abwicklung mit der FNZ Bank.
Damit bleibt der Vorgang sauber von einer Depoteröffnung oder einem Depotübertrag getrennt. Liegen Ihre Fonds bereits in Ihrem ebase-/FNZ-Depot, wechseln Sie den Fondsvermittler – nicht die depotführende Bank und nicht das Depot. Was dabei unverändert bleibt, erklärt auch FNZ/ebase Betreuerwechsel: Was bei Ihrem Depot bleibt.
Welche Angaben stehen beim Einzeldepot im PROfinance-Vermittlerwechselauftrag?
Das PROfinance-Formular für ein FNZ-/ebase-Einzeldepot ist bewusst kompakt. Für Sie als Depotinhaber sind vor allem die vorhandenen Depotdaten und Ihre persönlichen Angaben relevant.
Im Formular sind insbesondere folgende Angaben vorgesehen:
- Depotnummer: Nummer Ihres bestehenden ebase-/FNZ-Depots.
- Kontonummer: falls für Ihre bestehende Verbindung relevant und im bereitgestellten Auftrag vorgesehen.
- Anrede, Vorname und Name: Daten des Depotinhabers.
- Geburtsdatum: zur eindeutigen Zuordnung des Depotinhabers.
- Straße, PLZ, Ort und Land: aktuelle Anschrift des Depotinhabers.
- Telefon und E-Mail: Kontaktdaten, wie im Formular vorgesehen.
- Ort und Datum: Angaben im Unterschriftsbereich.
- Unterschrift des Depotinhabers: Abschluss des Auftrags.
Nach dieser Liste ist der wichtigste Punkt: Sie tragen Ihre vorhandenen Kunden- und Depotdaten ein; die PROfinance-Vermittlerdaten werden nicht von Ihnen erfunden oder recherchiert.
Welche Angaben müssen Sie nicht selbst beschaffen?
Zwei Felder fallen auf dem Formular besonders ins Auge: Vermittlerzentrale und Vermittlernummer. Diese Angaben betreffen die neue Vermittlerzuordnung zu PROfinance. Sie müssen dafür weder alte Unterlagen durchsuchen noch selbst herausfinden, welche Vermittlernummer einzutragen ist.
PROfinance stellt den passenden Vermittlerwechselauftrag für den eigenen Prozess bereit. Für Sie stehen deshalb Ihre Depot- und Inhaberdaten sowie die Unterschrift im Vordergrund. Das reduziert gerade für langjährige ebase-Kunden die Gefahr, einen unnötigen oder falschen Bankprozess anzustoßen.
Wenn Sie sich fragen, warum PROfinance trotz unveränderter FNZ Bank überhaupt im Auftrag auftaucht: Die Depotbank und der Fondsvermittler haben unterschiedliche Aufgaben. Die FNZ Bank führt Ihr Depot weiter; PROfinance wird als Fondsvermittler hinterlegt.
Brauchen Sie für den Betreuerwechsel einen Depotauszug oder eine Fondsliste?
Für das Ausfüllen hilft es, Ihre Depotnummer griffbereit zu haben. Sie können sie beispielsweise Ihren vorhandenen Depotunterlagen oder dem FNZbanking entnehmen. Eine separate Aufstellung aller Fonds ist für den reinen Vermittlerwechsel dagegen nicht erforderlich, weil Ihre Fonds nicht übertragen oder verkauft werden.
Der Vermittlerwechsel verändert Ihre Fondsauswahl nicht. Ihre vorhandenen Positionen bleiben in Ihrem bestehenden FNZ-/ebase-Depot. Deshalb brauchen Sie für diesen Vorgang auch keinen Depotübertragsauftrag und keine Liste mit zu übertragenden Wertpapieren.
Genau diese Abgrenzung ist wichtig, wenn Sie mehrere Bankverbindungen besitzen: Fonds, die bereits bei der FNZ Bank liegen, brauchen für den Wechsel zu PROfinance keinen Depotübertrag. Fonds bei einer anderen Depotbank wären ein separates Thema.
Was bleibt beim reinen Vermittlerwechsel unverändert?
Die Unterlagenfrage wird einfacher, wenn Sie wissen, was mit dem Auftrag gerade nicht verändert wird. Beim reinen Betreuer-/Vermittlerwechsel eines bestehenden FNZ-/ebase-Depots bleibt die bestehende Depotverbindung erhalten.
Die folgende Übersicht trennt die unveränderten Depotbestandteile von der einzigen Änderung – der Vermittlerzuordnung:
| Bereich | Was beim reinen Betreuerwechsel passiert |
|---|---|
| Depot | Bleibt bei der FNZ Bank bestehen |
| Depotnummer | Bleibt unverändert |
| FNZbanking-/Onlinezugang | Bleibt unverändert |
| Fondsbestand | Bleibt im bestehenden Depot |
| Sparpläne, Sparraten und Spartermine | Bleiben unverändert |
| Depotbank | Bleibt die FNZ Bank |
| Vermittlerzuordnung | Wird auf PROfinance geändert |
| Anlageentscheidungen | Bleiben vollständig beim Kunden |
Mehr zur Grundlogik finden Sie im Beitrag Vermittlerwechsel ohne Depotwechsel.
Wie füllen Sie den PROfinance-Vermittlerwechselauftrag praktisch aus?
Für ein Einzeldepot können Sie den Vorgang in wenigen Schritten vorbereiten. Legen Sie Ihre Depotdaten bereit und tragen Sie die persönlichen Angaben so ein, wie sie bei Ihrem bestehenden Depot geführt werden.
Der Ablauf aus Kundensicht:
- Passendes PROfinance-Formular verwenden: Für Ihr Einzeldepot nutzen Sie den dafür vorgesehenen Vermittlerwechselauftrag.
- Depotdaten eintragen: Übernehmen Sie Depotnummer und gegebenenfalls die vorgesehene Kontonummer aus Ihren vorhandenen Unterlagen.
- Persönliche Angaben ergänzen: Tragen Sie die im Formular abgefragten Inhaberdaten vollständig ein.
- Ort und Datum eintragen: Vervollständigen Sie den Unterschriftsbereich.
- Auftrag unterschreiben: Unterschreiben Sie als Depotinhaber an der vorgesehenen Stelle.
- An PROfinance übermitteln: PROfinance übernimmt die weitere organisatorische Abwicklung.
Damit lösen Sie genau den Vorgang aus, den Sie möchten: einen Vermittlerwechsel Ihres bestehenden FNZ-/ebase-Depots zu PROfinance – ohne Depotübertrag und ohne Fondsverkauf.
Wie reichen Sie den Vermittlerwechsel bei PROfinance ein?
Der Vermittlerwechsel ist ein PROfinance-Prozess. Den ausgefüllten Auftrag geben Sie deshalb an PROfinance und nicht auf eigene Initiative an irgendeine FNZ-Stelle weiter. PROfinance übernimmt die weitere organisatorische Abwicklung des Vermittlerwechsels.
Auf der FNZ-/ebase-Seite von PROfinance werden für den Betreuerwechsel verschiedene Wege angeboten. Neben der klassischen Übermittlung kann PROfinance den Vorgang auch im vorgesehenen digitalen Prozess begleiten. Welche Variante für Ihre Depotart bereitsteht, ergibt sich aus dem aktuellen PROfinance-Prozess.
Für Sie bleibt die Aufgabe übersichtlich: passenden PROfinance-Auftrag verwenden, eigene Angaben vollständig eintragen, unterschreiben und an PROfinance übermitteln.
Was ist bei anderen Depotarten wichtig?
Das hier gezeigte Formular ist ein Beispiel für ein Einzeldepot. Bei anderen Depotarten kann PROfinance andere vorbereitete Vermittlerwechselunterlagen bereitstellen. Deshalb sollten Sie nicht einfach das Einzeldepot-Formular verwenden, wenn Ihr bestehendes Depot beispielsweise mehrere Depotinhaber oder gesetzliche Vertreter hat.
Die PROfinance-Seite unterscheidet beim Vermittlerwechsel unter anderem nach Depotkonstellationen. Entscheidend ist deshalb nicht, selbst ein möglichst allgemeines Formular zu finden, sondern den für Ihre bestehende Depotart vorgesehenen PROfinance-Auftrag zu verwenden.
Damit vermeiden Sie fehlende Unterschriften oder Angaben, die bei einer anderen Inhaberkonstellation erforderlich sein können, ohne aus dem Einzeldepot-Formular pauschale Regeln für jede Depotart abzuleiten.
Warum PROfinance für bestehende FNZ/ebase-Depots interessant sein kann
Der Vermittlerwechsel ist zunächst ein organisatorischer Vorgang. Für viele Selbstentscheider ist er aber vor allem deshalb interessant, weil sie ihr vertrautes ebase-/FNZ-Depot behalten und anschließend die PROfinance-Konditionen für geeignete Fonds nutzen können.
Wenn Sie Ihre Fonds selbst auswählen und keine Anlageberatung benötigen, sind insbesondere diese Vorteile relevant:
- Depot behalten: Ihr bestehendes FNZ-/ebase-Depot bleibt bei der FNZ Bank. Den Einstieg zum Wechsel finden Sie auf der FNZ-/ebase-Seite von PROfinance.
- 0 % Ausgabeaufschlag: Über die PROfinance-Fondskonditionen können Sie viele Fonds ohne Ausgabeaufschlag kaufen.
- Fonds-Cashback / Treueprämie: Bei geeigneten Fonds kann eine Rückvergütung der Bestandsprovision möglich sein.
- Bonusprogramm: Das PROfinance-Bonusprogramm kann die Treueprämie unter den geltenden Voraussetzungen zusätzlich erhöhen.
- Fonds-Check: Mit ISIN oder WKN können Sie im Fonds-Check einzelne Fonds und hinterlegte Konditionen ansehen.
- Persönlicher Support: PROfinance unterstützt bei organisatorischen Fragen zum Vermittlerwechsel und zur Einordnung der Konditionen; Ihre Fondsauswahl bleibt Ihre eigene Entscheidung.
So entsteht der praktische Nutzen nicht durch einen neuen Depotaufbau, sondern dadurch, dass Sie Ihr vorhandenes Depot behalten und den Vermittlungsweg ändern.
Können Sie Ihre Fonds schon vor dem Wechsel auf PROfinance-Konditionen ansehen?
Ja. Die Unterlagen für den Vermittlerwechsel und die wirtschaftliche Betrachtung Ihrer Fonds sind zwei getrennte Schritte. Sie müssen Ihre Fonds für den Wechsel nicht verändern, können aber bereits vorher ansehen, welche Konditionen für einzelne Fonds hinterlegt sind.
Mit dem PROfinance Fonds-Check können Sie Fonds anhand von ISIN oder WKN aufrufen. Bei geeigneten Fonds kann außerdem Fonds-Cashback beziehungsweise eine Treueprämie relevant sein. Ob und in welcher Höhe eine Rückvergütung möglich ist, hängt vom jeweiligen Fonds, der Anteilklasse und den geltenden Voraussetzungen ab.
Damit beantworten Sie zwei unterschiedliche Fragen sauber nacheinander: Wie wechsle ich den Vermittler meines bestehenden Depots? Und: Welche PROfinance-Konditionen sind für meine vorhandenen Fonds möglich?
Welche typischen Fehler lassen sich beim Ausfüllen vermeiden?
Das Formular ist überschaubar. Trotzdem lohnt sich vor dem Absenden ein kurzer Vollständigkeitscheck, damit keine vermeidbare Rückfrage entsteht.
Achten Sie insbesondere auf diese Punkte:
- Nicht das falsche Formular verwenden: Für den PROfinance-Wechsel nutzen Sie den von PROfinance bereitgestellten Vermittlerwechselauftrag.
- Depotnummer vollständig eintragen: Sie ordnet den Auftrag Ihrem bestehenden Depot zu.
- Persönliche Daten vollständig übernehmen: Nutzen Sie die im Formular vorgesehenen Felder und lassen Sie keine erforderliche Angabe versehentlich aus.
- Vermittlerdaten nicht selbst zusammensuchen: Verwenden Sie den vorbereiteten PROfinance-Prozess.
- Unterschrift nicht vergessen: Der Auftrag muss an der vorgesehenen Stelle unterschrieben werden.
- Betreuerwechsel nicht mit Depotübertrag verwechseln: Ihre bereits bei FNZ liegenden Fonds bleiben im bestehenden Depot.
Ein letzter Blick auf Vollständigkeit reicht meist aus. Zusätzliche Anlageziele, Fondsempfehlungen oder eine selbst erstellte Fondsliste gehören nicht zum Kern dieses Vermittlerwechselauftrags.
Wenn Ihre Angaben vollständig sind, ist die nächste praktische Frage meist der Ablauf. Der Beitrag FNZ/ebase Betreuerwechsel Schritt für Schritt zeigt die Reihenfolge vom PROfinance-Auftrag bis zur Umschlüsselung; wie lange die Bearbeitung typischerweise dauert, erklärt der Beitrag zur Dauer des Betreuerwechsels.
Wenn Sie vor dem Absenden noch prüfen möchten, welche Grenzen oder Erfahrungen für Ihre Entscheidung wichtig sind, helfen die Beiträge zu Nachteilen und Grenzen und zu Erfahrungen beim FNZ-/ebase-Betreuerwechsel.
Fazit: Wenige Angaben reichen für den PROfinance-Vermittlerwechsel eines Einzeldepots
Wenn Sie bereits ein ebase-/FNZ-Einzeldepot besitzen, brauchen Sie für den Wechsel zu PROfinance keinen neuen Depotantrag und keinen Depotübertragsauftrag. Sie verwenden den von PROfinance bereitgestellten Vermittlerwechselauftrag und tragen insbesondere Ihre Depotnummer, gegebenenfalls die Kontonummer sowie Ihre persönlichen Daten ein. Anschließend ergänzen Sie Ort und Datum und unterschreiben den Auftrag.
Depot, Depotnummer, FNZbanking-Zugang, Fondsbestand und bestehende Sparpläne bleiben beim reinen Vermittlerwechsel unverändert. PROfinance wird als neuer Fondsvermittler hinterlegt; die FNZ Bank bleibt Ihre depotführende Bank.
Wenn Sie danach auch die wirtschaftliche Seite Ihres bestehenden Depots betrachten möchten, finden Sie auf der FNZ-/ebase-Seite von PROfinance den Einstieg zu Vermittlerwechsel und Sonderkonditionen. Für einzelne Fonds können Sie zusätzlich die Fondskonditionen beziehungsweise den Fonds-Check nutzen.
Häufige Fragen zu Angaben und Unterlagen beim FNZ/ebase Betreuerwechsel
Welches Formular brauche ich für den FNZ/ebase Betreuerwechsel?
Für den Wechsel eines bestehenden FNZ-/ebase-Depots zu PROfinance verwenden Sie den von PROfinance bereitgestellten Vermittlerwechselauftrag für Ihre Depotart. Für ein Einzeldepot gibt es einen entsprechend vorbereiteten PROfinance-Auftrag. Für den Wechsel nutzen Sie den von PROfinance bereitgestellten Vermittlerwechselauftrag für Ihre Depotart.
Welche Angaben brauche ich beim FNZ/ebase Einzeldepot?
Das gezeigte PROfinance-Formular sieht insbesondere Depotnummer, gegebenenfalls Kontonummer sowie Anrede, Vorname, Name, Geburtsdatum, Straße, PLZ, Ort, Land, Telefon und E-Mail vor. Zum Abschluss kommen Ort, Datum und die Unterschrift des Depotinhabers hinzu.
Muss ich Vermittlernummer und Vermittlerzentrale selbst herausfinden?
Nein. Diese Angaben gehören zur Vermittlerseite des PROfinance-Auftrags. Verwenden Sie den von PROfinance bereitgestellten Vermittlerwechselprozess, statt Vermittlerdaten selbst aus alten Unterlagen zusammenzusuchen.
Muss ich meine Fonds einzeln auflisten?
Nein. Beim reinen Betreuer-/Vermittlerwechsel werden Ihre vorhandenen Fonds nicht übertragen oder verkauft. Sie bleiben in Ihrem bestehenden FNZ-/ebase-Depot, während sich die Vermittlerzuordnung ändert.
Brauche ich einen Depotübertragsauftrag?
Nein, wenn Ihre Fonds bereits in Ihrem bestehenden FNZ-/ebase-Depot liegen und Sie lediglich PROfinance als neuen Fondsvermittler hinterlegen möchten. Ein Depotübertrag ist ein eigener Vorgang für Bestände, die tatsächlich zwischen Depotbanken oder Depotverbindungen bewegt werden sollen.
Muss ich ein neues FNZ/ebase Depot eröffnen?
Nein. Bei einem reinen Vermittlerwechsel nutzen Sie Ihr vorhandenes Depot weiter. Die FNZ Bank bleibt depotführende Bank; PROfinance wird als Fondsvermittler hinterlegt.
Bleibt meine Depotnummer beim Vermittlerwechsel bestehen?
Ja. Beim reinen Betreuer-/Vermittlerwechsel eines bestehenden FNZ-/ebase-Depots bleibt Ihre Depotnummer unverändert.
Bleiben FNZbanking und meine Sparpläne bestehen?
Ja. Der bestehende FNZbanking-/Onlinezugang sowie bestehende Sparpläne, Sparraten und Spartermine bleiben unverändert bestehen. Geändert wird ausschließlich die Vermittlerzuordnung.
Wohin schicke ich den ausgefüllten Vermittlerwechselauftrag?
Der PROfinance-Vermittlerwechselauftrag wird im vorgesehenen PROfinance-Prozess an PROfinance übermittelt. PROfinance übernimmt anschließend die weitere organisatorische Abwicklung des Vermittlerwechsels mit der FNZ Bank.
Gibt es für Gemeinschafts- oder Minderjährigendepots andere Unterlagen?
Das hier beschriebene Formularbeispiel betrifft ein Einzeldepot. Für andere Depotkonstellationen sollten Sie den von PROfinance für die jeweilige Depotart bereitgestellten Vermittlerwechselprozess verwenden, statt die Anforderungen des Einzeldepot-Formulars zu übertragen.
Kann ich vorher sehen, welche Konditionen meine Fonds bei PROfinance haben?
Ja. Über den Fonds-Check können Sie einzelne Fonds anhand von ISIN oder WKN ansehen. Ob Fonds-Cashback beziehungsweise eine Treueprämie möglich ist, hängt vom Fonds, der Anteilklasse und den jeweils geltenden Voraussetzungen ab.
