PROfinance Kundenportal FAQ

Standardmäßig bezieht sich Ihre Depotanalyse auf die Entwicklung aller aktiven Depots und Konten für das aktuelle Jahr. Für eine detaillierte Ansicht stehen Ihnen unterschiedlichste Filteroptionen zur Verfügung.

Mithilfe des Trichtersymbols (oben rechts) können Sie die Depotanalyse nach individuellen Kriterien konfigurieren, wie u.a. den Zeitraumoder  die Berechnungsmethode. Mit dem “Wertpapier-Filter”  analysieren Sie die Entwicklung einzelner Fonds. Sämtliche Bausteine der Depotanalyse, u.a. die Wertanzeige, Chart, Kapitalflussrechnung, Kennzahlen und die Tortendiagramme passen sich automatisch der von Ihnen gefilterten Teilmenge des Portfolios an.

Sobald Sie auf “Filter anwenden” anklicken, wirken sich die die von Ihnen definierten Filter auf den Chart aus. Beim Chart-Modus gibt es die beiden Optionen: „Ertrag” oder “Kapital”.

Aus dem Ertragschart können Sie die prozentuale Entwicklung Ihrer Fondsanlage ablesen, während der Kapitalchart die Entwicklung Ihres nominalen Depotwertes und Kapitaleinsatzes anzeigt. Beide Chartvarianten bieten Ihnen eine sogenannte “Mouseover”-Funktion, sodass Sie die Renditesituation an jedem beliebigen Tag im Verhältnis zum Beginn des ausgewählten Zeitraums angezeigt bekommen.

Unterhalb des Charts finden Sie im Bereich “Informationen” und “Kennzahlen”, die wesentlichen Werte zur Entwicklung Ihres Depots im ausgewählten Zeitraum.

Mit wie viel investiertem Kapital sind Sie gestartet und wieviel ist währenddessen zugeflossen bzw. wurde entnommen? Wie viel Ertrag (nominal) und wie viel Rendite (prozentual) ist entstanden? Wie stark schwankte der Wert Ihres Portfolios, ausgedrückt in der Kennzahl “Volatilität”?

Im Bereich “Depots”, “Konten” und “Transaktionen” finden Sie drei Tabellen, in denen detaillierte Informationen über Ihre Portfoliostruktur und Umsätze aufgelistet werden. Jede Tabelle beinhaltet rechts oben ein Suchfeld für die Filterung nach relevanten Datensätzen.

Zusätzlich gibt es einen Filter (3 Striche), mit dem Sie den Umfang der Tabellen individuell anpassen können. Beim Klick auf die ISIN eines Fonds im Depot öffnet sich eine Detailseite mit einem Factsheet mit allen relevanten Infos zum jeweiligen Wertpapier.

Unter den Bestands- und Transaktionstabellen wird die Portfoliostruktur mithilfe von Kuchengrafiken visuell dargestellt. Folgende Diagramme gibt es: „Wertpapier“, „Depotbank“, „Wertpapier-Art“, „Risikoklasse“ und „Währung“.

Ihre aktuellen Depotdaten können Sie jederzeit drucken oder als PDF-Datei abspeichern. Einfach oben rechts auf das Druckersymbol klicken. Dann öffnet sich ein Druck-Konfigurator, wo Sie Ihre gewünschten Parameter wie Zeitraum, Chartmodus, Gruppierung der Bestände und weitere Parameter selbst anpassen können. Sie bestimmen, ob zusätzliche Seiten mit Transaktionen und/oder grafischen Auswertungen gedruckt werden sollen.

1. Was ist eine Rendite?

Die zeit- sowie die geldgewichtete Rendite sind die beiden verbreitetsten Methoden im Finanzdienstleistungsbereich zur Beurteilung der Wertentwicklung eines Depots. Sie können in Ihrem Mandantenportal zwischen den beiden Berechnungsmethoden wählen. Falls Ihr Investment lediglich aus einer Einmalanlage besteht, Sie also danach keine weiteren Ein- oder Auszahlungen vornehmen, liefern beide Berechnungsmethoden das gleiche Ergebnis.

2. Was ist Zeitgewichtete Rendite?

Die Berechnung der zeitgewichteten Rendite ist unabhängig von der Höhe des investierten Kapitals, d.h. die Rendite eines hohen Betrages wird gleich gewichtet wie die Rendite eines niedrigen Betrages und unabhängig von der Länge der einzelnen Teilperioden, jeder Cashflow führt zu einer neuen Periode und diese wird gleich gewichtet, egal wie lang sie ist. Die zeitgewichtete Rendite legt also den Fokus auf die reine Wertentwicklung eines Depots.

3. Was ist Geldgewichtete Rendite? Die geldgewichtete oder auch kapitalgewichtete Rendite berechnet den internen Zinsfuß, mit dem der Depotwert zu Beginn sowie alle weiteren Ein- und Auszahlungen im Betrachtungszeitraum aufgezinst werden müssen, um den aktuellen Endwert zu erhalten. Dabei werden annahmegemäß alle Einzahlungen mit dem gleichen Zinssatz aufgezinst. Perioden mit einem höheren Anlagebetrag erhalten eine größere Bedeutung, und die Dauer der einzelnen Perioden wird berücksichtigt. Bei der geldgewichteten Rendite liegt der Fokus also auf der Höhe und dem Zeitpunkt von Ein- und Auszahlungen. Diese Methode eignet sich somit besonders gut zur Vergleichbarkeit von unterschiedlichen Anlagestrategien.

4. Wo sehe ich die Wertentwicklung meines Depots?

Über den Menüpunkt „Depot“ → „Analyse“. Dort können Sie sowohl den Zeitraum anpassen als auch individuelle Filter, z.B. nach Depotstelle, auswählen.