FNZ/ebase Betreuerwechsel Schritt für Schritt: So wechseln Sie zu PROfinance und verbessern ihre Konditionen

So läuft Ihr Vermittlerwechsel vom PROfinance-Formular bis zur neuen Betreuerzuordnung ab

Wenn Sie bereits ein ebase-/FNZ-Depot besitzen und künftig PROfinance als Fondsvermittler nutzen möchten, müssen Sie weder ein neues Depot eröffnen noch Ihre Fonds zu einer anderen Bank übertragen. Der Betreuer- beziehungsweise Vermittlerwechsel ändert die Zuordnung des Fondsvermittlers, während Ihr bestehendes Depot bei der FNZ Bank weitergeführt wird.

Viele Depotinhaber vermuten zunächst einen aufwendigen Depotwechsel. Tatsächlich bleibt Ihr bestehendes Depot erhalten – geändert wird lediglich die Vermittlerzuordnung.

Der Ablauf ist deshalb deutlich einfacher als ein Depotübertrag. Sie wählen das passende PROfinance-Vermittlerwechsel-Formular, tragen die für Ihr Depot erforderlichen Angaben ein, unterschreiben den Auftrag und senden ihn an PROfinance. PROfinance übernimmt anschließend die weitere organisatorische Abwicklung und leitet die Unterlagen an die FNZ Bank weiter.

Wenn Sie zuerst klären möchten, ob bei Ihrer Ausgangssituation überhaupt ein Betreuerwechsel und kein Depotübertrag gemeint ist, hilft Ihnen der Vergleich Betreuerwechsel oder Depotübertrag. Liegen Ihre Fonds bereits in Ihrem ebase-/FNZ-Depot, ist der reine Vermittlerwechsel der passende Vorgang.

Für die einzelnen Punkte des bestehenden Depots können Sie gezielt nachlesen, warum Sie Ihre Fonds behalten, Sparpläne weiterlaufen lassen, Ihre Depotnummer behalten und FNZbanking weiter nutzen können. Wenn Sie vor dem Auftrag noch die zeitliche, wirtschaftliche oder vertrauensbezogene Seite prüfen möchten, finden Sie die Details zur Dauer, zu den Kosten, zu Erfahrungen und Bewertungen sowie zu den Nachteilen und Grenzen des Betreuerwechsels.

Was passiert bei einem FNZ/ebase Betreuerwechsel überhaupt?

Bei einem Betreuerwechsel wird nicht Ihr Depot gewechselt, sondern der hinterlegte Fondsvermittler. Die FNZ Bank bleibt Ihre depotführende Bank und PROfinance wird als neuer Vermittler beziehungsweise Betreuer hinterlegt.

Für Sie bleibt dadurch die bestehende Depotstruktur erhalten. Depotnummer, FNZbanking-/Onlinezugang, Fondsbestand sowie bestehende Sparpläne, Sparraten und Spartermine bleiben unverändert. Auch Ihre Fondsauswahl und Ihre Anlagestrategie bleiben vollständig Ihre Entscheidung.

Welche Bestandteile unverändert weiterlaufen und was sich auf Vermittlerebene ändert, erklärt der Beitrag Was bleibt beim FNZ/ebase Betreuerwechsel bestehen? im Detail. Die grundsätzliche Rollenverteilung zwischen Depotbank und Fondsvermittler finden Sie außerdem im Ratgeber Depotbank und Fondsvermittler.

Der Ablauf auf einen Blick

Der Vermittlerwechsel lässt sich aus Kundensicht in sieben überschaubare Schritte gliedern:

1. Ausgangslage festhalten: Ihr bestehendes ebase-/FNZ-Depot ist bereits vorhanden und soll weitergeführt werden.
2. Passendes PROfinance-Formular wählen: Je nach Depotart verwenden Sie den dafür vorbereiteten Vermittlerwechselauftrag.
3. Depot- und Inhaberdaten eintragen: Sie ergänzen die Angaben, die im jeweiligen PROfinance-Formular vorgesehen sind.
4. Auftrag unterschreiben: Entweder auf dem Formular oder über den angebotenen E-Signatur-Prozess.
5. Unterlagen an PROfinance senden: Per Post, eingescannt per E-Mail oder über die digitale E-Signatur-Lösung.
6. PROfinance übernimmt die Weiterleitung: PROfinance übermittelt den Vermittlerwechsel an die FNZ Bank.
7. Neue Vermittlerzuordnung wird umgesetzt: Nach erfolgreicher Umschlüsselung ist PROfinance als Ihr Vermittler hinterlegt und Sie können die für Ihre Fonds und Voraussetzungen geltenden PROfinance-Konditionen nutzen.

Damit ist der Betreuerwechsel abgeschlossen. Ihr Depot wird weiterhin von der FNZ Bank geführt, künftig ist jedoch PROfinance als Vermittler hinterlegt.

Damit bleibt der Vorgang auf das beschränkt, was Sie tatsächlich ändern möchten: den Vermittlungsweg Ihres bestehenden FNZ-/ebase-Depots. Ein Fondsverkauf, ein neues Depot oder ein Depotübertrag gehören nicht zu diesem Ablauf.

Schritt 1: Bestehendes ebase-/FNZ-Depot als Ausgangspunkt nehmen

Zu Beginn müssen Sie nur eine Frage beantworten: Liegen Ihre Fonds bereits in einem bestehenden ebase-/FNZ-Depot? Entscheidend ist nur, dass Ihre Fonds bereits in einem bestehenden ebase-/FNZ-Depot liegen und Sie dieses Depot weiterführen möchten.

Wenn das der Fall ist, brauchen Sie für den Wechsel zu PROfinance keinen Depotübertrag. Ihre Fonds bleiben bei der FNZ Bank und die Vermittlerzuordnung wird geändert. Genau diese Abgrenzung erklärt auch der Beitrag FNZ/ebase Vermittlerwechsel ohne Depotübertrag.

Besitzen Sie dagegen noch kein FNZ-/ebase-Depot oder liegen die zu übertragenden Fonds noch bei einer anderen Depotbank, handelt es sich um eine andere Ausgangssituation. Dann sollten Depoteröffnung und Depotübertrag getrennt vom reinen Betreuerwechsel betrachtet werden.

Schritt 2: Das passende PROfinance-Vermittlerwechsel-Formular auswählen

Für den Wechsel zu PROfinance verwenden Sie den von PROfinance bereitgestellten Vermittlerwechselauftrag. Sie müssen nicht im allgemeinen FNZ-Downloadbereich nach einem Bankformular suchen und auch keinen eigenen Formularweg zur FNZ Bank organisieren.

PROfinance stellt auf der FNZ-/ebase-Seite vorbereitete Formulare für unterschiedliche Depotarten bereit, darunter Einzeldepot, Gemeinschaftsdepot sowie Kinderdepots mit einem oder zwei gesetzlichen Vertretern. Sie wählen das Formular, das zu Ihrer vorhandenen Depotart passt.

Gerade an diesem Punkt ist der Unterschied wichtig: Das Formular dient ausschließlich dazu, PROfinance als neuen Vermittler beziehungsweise Betreuer zu hinterlegen. Ihr bestehendes Depot wird dadurch weder geschlossen noch neu eröffnet.

Schritt 3: Depot- und Inhaberdaten vollständig eintragen

Im nächsten Schritt tragen Sie die Angaben ein, die das jeweilige PROfinance-Formular für Ihre Depotverbindung vorsieht. Beim gezeigten Einzeldepot gehören dazu beispielsweise Depotnummer, gegebenenfalls Kontonummer sowie die persönlichen Daten des Depotinhabers.

Halten Sie am besten Ihre Depotnummer und – falls vorhanden – die zugehörige Kontonummer bereit.

Die für den neuen Vermittler benötigten Angaben sind im PROfinance-Prozess vorbereitet. Sie müssen deshalb keine Vermittlerzentrale oder Vermittlernummer selbst recherchieren und sollten auch keine alten Vermittlerdaten aus anderen Unterlagen übernehmen.

Welche Angaben Sie für den Wechsel bereithalten sollten, haben wir im Beitrag FNZ/ebase Betreuerwechsel: Angaben und Unterlagen ausführlich zusammengestellt. Dort finden Sie die Unterlagenfrage getrennt vom eigentlichen Ablauf erklärt.

Schritt 4: Den Vermittlerwechsel unterschreiben oder E-Signatur nutzen

Der Vermittlerwechsel benötigt eine formale Beauftragung durch den Depotinhaber beziehungsweise die für die Depotart vorgesehenen Personen. Beim klassischen Formular ergänzen Sie Ort und Datum und unterschreiben den Auftrag an der dafür vorgesehenen Stelle.

Unabhängig davon, ob Sie klassisch unterschreiben oder die E-Signatur nutzen, bleibt der eigentliche Betreuerwechsel inhaltlich identisch.

Alternativ bietet PROfinance auf der FNZ-/ebase-Seite auch eine digitale E-Signatur an. Dafür können die Namen der Depotinhaber an PROfinance übermittelt werden; PROfinance übernimmt anschließend die weitere Vorbereitung des digitalen Signaturprozesses.

Für Sie bleibt der Zweck in beiden Fällen derselbe: Sie bestätigen, dass PROfinance künftig als Vermittler beziehungsweise Betreuer Ihres bestehenden Depots hinterlegt werden soll. Eine Vollmacht für Anlageentscheidungen oder eine Änderung Ihrer Fondsstrategie ist damit nicht verbunden.

Schritt 5: Den Auftrag direkt an PROfinance senden

Das ausgefüllte und unterschriebene Formular senden Sie an PROfinance, nicht als eigenständig organisierte Formularsendung an die FNZ Bank. PROfinance nennt dafür auf der FNZ-/ebase-Seite mehrere Wege.

Sie können den Vermittlerwechsel insbesondere auf folgenden Wegen an PROfinance übermitteln:

• per Post an PROfinance GmbH, Ferdinandstraße 13, 12209 Berlin,
• eingescannt per E-Mail an service@profinance.de,
• digital per E-Signatur, wenn Sie den elektronischen Weg nutzen möchten.

Nach der Übermittlung müssen Sie den bankseitigen Vermittlerwechsel nicht selbst koordinieren. PROfinance übernimmt die weitere organisatorische Abwicklung des eingereichten Auftrags.

Schritt 6: PROfinance leitet den Vermittlerwechsel an die FNZ Bank weiter

Nachdem der Auftrag bei PROfinance vorliegt, wird der Vermittlerwechsel an die FNZ Bank weitergeleitet. Die FNZ Bank setzt anschließend die Änderung der Vermittlerzuordnung auf Bankseite um.

Die Rollen bleiben dabei klar getrennt: Die FNZ Bank führt Ihr Depot, während PROfinance nach der Umschlüsselung als Fondsvermittler beziehungsweise Betreuer hinterlegt ist. PROfinance übernimmt nicht die Depotführung und nimmt keine Kundengelder entgegen.

Für Sie ist genau diese Aufgabenteilung wichtig, weil sie erklärt, warum der Wechsel ohne Depotübertrag funktioniert. Sie verändern nicht die Bank, bei der Ihr Depot geführt wird, sondern lediglich den Vermittlungsweg.

Schritt 7: Nach der Umschlüsselung die passenden PROfinance-Konditionen nutzen

Sobald die neue Vermittlerzuordnung erfolgreich umgesetzt ist, können die für Ihre Fonds und Voraussetzungen geltenden PROfinance-Konditionen genutzt werden. Dabei sollte nicht pauschal unterstellt werden, dass jeder wirtschaftliche Vorteil für jeden Fonds identisch gilt.

Je nach Fonds und Voraussetzungen können Sie unter anderem 0 % Ausgabeaufschlag, Fonds-Cashback beziehungsweise eine Treueprämie und das Bonusprogramm nutzen. Welche Konditionen für einen konkreten Fonds hinterlegt sind, können Sie über die PROfinance-Fondskonditionen oder den Fonds-Check mit ISIN oder WKN ansehen.

Der Betreuerwechsel verändert dabei nicht den Fonds selbst. Die wirtschaftliche Verbesserung entsteht über den Vermittlungsweg und die dafür geltenden Konditionen, während Ihre Fondsanlage im bestehenden Depot weiterläuft.

Was bleibt während des gesamten Betreuerwechsels bestehen?

Viele Anleger erwarten bei einem „Wechsel“ automatisch Veränderungen am Depot. Beim reinen FNZ-/ebase-Betreuerwechsel ist genau das nicht der Fall: Die wesentlichen Bestandteile Ihrer vorhandenen Depotverbindung bleiben erhalten.

Bereich	Was beim Betreuerwechsel passiert
Depotbank	Die FNZ Bank bleibt depotführende Bank.
Depot	Das bestehende ebase-/FNZ-Depot bleibt bestehen.
Depotnummer	Bleibt unverändert.
FNZbanking-/Onlinezugang	Bleibt unverändert.
Fondsbestand	Bleibt im bestehenden Depot.
Sparpläne, Sparraten und Spartermine	Bleiben unverändert.
Fondsvermittler	PROfinance wird als neuer Vermittler beziehungsweise Betreuer hinterlegt.
Anlagestrategie	Bleibt vollständig Ihre Entscheidung.
Anlageentscheidung	Bleibt vollständig Ihre Entscheidung.

Diese Trennung ist einer der wichtigsten Punkte des gesamten Ablaufs. Sie wechseln nicht Ihre Geldanlage, sondern die Vermittlerzuordnung Ihres bestehenden Depots.

Was passiert bei einem Betreuerwechsel ausdrücklich nicht?

Der Ablauf wird verständlicher, wenn Sie gleichzeitig wissen, welche Vorgänge nicht dazugehören. Ein reiner Vermittlerwechsel löst keine neue Anlageentscheidung und keinen Bankwechsel aus.

Für den Betreuerwechsel gilt deshalb:

• kein Fondsverkauf nur wegen des Vermittlerwechsels,
• kein Depotübertrag Ihrer bereits bei FNZ liegenden Fonds,
• keine neue Depoteröffnung für das bestehende Depot,
• keine Änderung Ihrer Fondsstrategie durch PROfinance,
• keine Änderung von Depotnummer, Onlinezugang oder bestehenden Sparplänen.

Wenn Sie tatsächlich Fonds von einer anderen Depotbank zur FNZ Bank übertragen möchten, ist das ein eigener Vorgang. Der Artikel Betreuerwechsel oder Depotübertrag: Welcher Weg passt? hilft bei dieser Entscheidung.

Wie lange dauert der FNZ/ebase Betreuerwechsel?

Für den Betreuerwechsel sollte keine feste Bearbeitungsdauer versprochen werden, solange dafür keine verbindlich dokumentierte Standardfrist vorliegt. Der praktische Ablauf besteht aus Ihrer Formularübermittlung, der Weiterleitung durch PROfinance und der bankseitigen Umsetzung durch die FNZ Bank.

Für Sie ist deshalb sinnvoller, auf einen vollständig ausgefüllten und unterschriebenen Auftrag zu achten, statt mit einer pauschalen Tageszahl zu rechnen. Wenn Sie wissen möchten, ob für Ihren konkreten Vorgang noch Angaben fehlen, können Sie sich an PROfinance wenden.

Ein vollständig ausgefüllter Auftrag hilft dabei, unnötige Rückfragen und Verzögerungen zu vermeiden.

Warum PROfinance für bestehende FNZ/ebase-Depots interessant sein kann

Viele Selbstentscheider möchten ihre bestehenden Fonds nicht verkaufen und keine neue Depotbank suchen. Sie möchten ihr vertrautes ebase-/FNZ-Depot weiterführen und gleichzeitig einen wirtschaftlich günstigeren Vermittlungsweg sowie einen persönlichen Ansprechpartner nutzen.

Über PROfinance können für geeignete Fonds und unter den jeweiligen Voraussetzungen insbesondere diese Vorteile interessant sein:

• Depot behalten: Ihr bestehendes FNZ-/ebase-Depot bleibt bei der FNZ Bank. Einen Überblick bietet die FNZ-/ebase-Seite von PROfinance.
• 0 % Ausgabeaufschlag: Bei vielen Fondskäufen können Sie die PROfinance-Fondskonditionen ohne Ausgabeaufschlag nutzen.
• Fonds-Cashback / Treueprämie: Für geeignete Fonds kann eine Rückvergütung über Fonds-Cashback möglich sein.
• Bonusprogramm: Über das PROfinance-Bonusprogramm kann sich die Rückvergütung unter den geltenden Voraussetzungen erhöhen.
• Fonds-Check: Mit ISIN oder WKN sehen Sie im Fonds-Check, welche Konditionen für einen vorhandenen Fonds hinterlegt sind.
• Persönlicher Support: PROfinance unterstützt bei organisatorischen Fragen rund um Vermittlerwechsel, Formulare und Fondskonditionen.

Die Fondsauswahl und jede Anlageentscheidung bleiben bei Ihnen. PROfinance richtet sich an Selbstentscheider und verbindet den Vermittlerwechsel mit Konditions- und Servicevorteilen, ohne Ihre Anlagestrategie vorzugeben.

Was ist der einfachste erste Schritt?

Wenn Sie bereits ein ebase-/FNZ-Depot besitzen, beantworten Sie zunächst nur eine Frage: Möchten Sie Ihr bestehendes Depot behalten und lediglich den Vermittler wechseln? Wenn ja, ist der PROfinance-Betreuerwechsel der passende Ausgangspunkt.

Auf der FNZ-/ebase-Seite von PROfinance finden Sie die vorbereiteten Vermittlerwechsel-Formulare und die Möglichkeit zur digitalen E-Signatur. Wenn Sie den gesamten Zusammenhang zuerst verstehen möchten, führt Sie der ausführliche Beitrag ebase/FNZ Betreuerwechsel zu PROfinance durch die wichtigsten Vorteile und Abgrenzungen.

Für die einzelnen Punkte des bestehenden Depots können Sie gezielt nachlesen, warum Sie Ihre Fonds behalten, Sparpläne weiterlaufen lassen, Ihre Depotnummer behalten und FNZbanking weiter nutzen können.

Wenn Sie vor dem Auftrag noch die zeitliche, wirtschaftliche oder vertrauensbezogene Seite prüfen möchten, finden Sie die Details zur Dauer, zu den Kosten, zu Erfahrungen und Bewertungen sowie zu den Nachteilen und Grenzen des Betreuerwechsels.

Fazit: Der FNZ/ebase Betreuerwechsel ist ein klarer organisatorischer Ablauf

Der Wechsel zu PROfinance ist einfacher, als viele Depotinhaber zunächst vermuten.

PROfinance übernimmt anschließend die Weiterleitung und die FNZ Bank setzt die neue Vermittlerzuordnung um. Depot, Depotnummer, FNZbanking, Fondsbestand und bestehende Sparpläne bleiben unverändert, während sich der hinterlegte Fondsvermittler ändert.

Nach erfolgreicher Umschlüsselung können Sie die für Ihren Fondsbestand geltenden PROfinance-Konditionen nutzen. Für viele Selbstentscheider ist genau das der entscheidende Punkt: Sie behalten Ihr gewohntes Depot und verändern nur den Vermittlungsweg, über den Sie künftig betreut werden und mögliche Konditionsvorteile nutzen.

Häufige Fragen zum Ablauf des FNZ/ebase Betreuerwechsels